◎211個關鍵焦點整理,傳授必考命題內容
◎重要名詞速記搭配牛刀小試,強化研習效果
◎收錄20回模擬試題,攻取高分必備演練
本書分為前後兩大篇。第一篇《焦點速成》依考試公告內容分為15章,各章內文分為三部分:第1部分為有關金融科技知識的本文內容,用在介紹該章必考命題內容之知識傳授;第2部分為《重要名詞速記》,旨在將與該章有關金融科技知識相關領域的專業名詞加以解說,使更能深入理解課文相關內容,以免填鴨而難熟記;第3部分為《牛刀小試》,旨在即學即測,強化讀者研習效果。
第二篇《模擬試題演練》為本書專有特色,共計20回;每回各有25題,20回合計共有500題;最棒的是這500題中,沒有一題是重複的。
考生用心讀完第一篇後,如能三不五時踏實地自我演練這20回,相信《金融科技知識》這部分,必考攻取高分,甚或滿分。
金融機構經營轉型‧迫在眉睫不容怠忽
數位科技的浪潮席捲了全球金融市場,區塊鏈、網路化、行動化的發展趨勢,將對我國金融機構之經營環境產生重大的影響,即使是交通部所屬兼辦郵務、儲匯及壽險的中華郵政公司亦不例外。
金融科技是一種破壞式創新,除了金融本身必須未雨綢繆進行調整體質外,對於人才的培訓和教育訓練都需要更多的投入,在金融科技應用上加速提升,如此才能提高經營效率與競爭實力,並提供給民眾更便捷優化的金融創新服務。
提綱挈領切入各類主題‧緊扣命題趨勢攻取高分
由於金融科技知識係以資訊科技為根本,應用在金融領域方面。今中華郵政公司「職階人員筆試應試科目(核定本)」中將→營運職《郵政三法》、專業職(一)《郵政三法概要》、專業職(二)內勤《郵政三法大意》,皆從過往只考《郵政法》《郵政儲金匯兌法》及《簡易人壽保險法》條文內容,修正為三者皆加考《金融科技知識/單選題,占50%》,考試分數比重相當高,故已成為第1試能否錄取的關鍵之鑰。
由於大部分考生熟讀郵政三法並不難,但要入門《金融科技知識》都有相當難度,如要順利過關斬將,更顯得困難重重。本書之編寫就是要協助考生,能以最快速且易懂的方式登入金融科技堂奧,進而獲取高分,順利進入第2試。
今編者將金融研訓院過往《金融科技力知識》所有歷屆證照考試的試題,依測驗科目的章節順序分門別類,加以分析、歸納、統整;再參考專家、學者有關金融科技知識領域的論文、著作,兩者內容融為一體編寫本書,自忖應可協助考生得心應手,順利通過考試。
作者簡介:
千華教檢名師-程凱弘
目錄
第一部分 焦點速成
第一章 金融科技的發展演進
焦點1 金融科技的意義與起源
焦點2 金融科技演進的三階段
焦點3 金融科技成為潮流的原因
焦點4 全球金融危機及金融科技發展的原因
焦點5 金融科技發展下的銀行經營型態
焦點6 金融科技公司及大型科技公司崛起
焦點7 未來銀行的可能樣態
焦點8 全球銀行核心業務的創新領域
焦點9 WEF提出的未來金融服務功能與創新項目
焦點10 WEF在經濟論壇的關鍵發現
焦點11 金融科技創新的關鍵趨勢
焦點12 金融科技興起對傳統金融機構的影響
焦點13 金融業在金融科技時代將面臨的趨勢
焦點14 保險業未來在金融科技時代的變化
焦點15 金融科技時代數位支付匯款業務
焦點16 數位時代金融業商業模式的未來趨勢
焦點17 金融業商業模式的未來經營模式
焦點18 金融科技對整體金融業的挑戰與機會
焦點19 傳統銀行在應付挑戰時應採取的數位化策略
焦點20 數位科技會驅動的五種業務模式再造
焦點21 資訊科技的三大趨勢構面
焦點22 未來金融服務創新的共同發展要素
焦點23 「打造數位金融環境30」計畫新增的12項線上業務
焦點24 金融科技的六大金融創新議題
焦點25 我國金管會的數位金融政策
第二章 雲端運算
焦點1 雲端運算的演進
焦點2 雲端運算的意義
焦點3 雲端運算的特色
焦點4 企業使用雲端運算與服務的優點
焦點5 組織採用雲端運算服務的七項常見原因
焦點6 雲端運算的類型
焦點7 雲端運算的三大服務模式
焦點8 雲端運算的多租戶模式
焦點9 雲端運算服務安全責任的歸屬
焦點10 虛擬化技術
焦點11 虛擬/遠程視訊櫃員機(VTM)所能提供的差異化服務重點
焦點12 應用雲端平臺進行數位行銷
焦點13 應用雲端數位系統的計價
焦點14 企業採用雲端運算服務的重要考量因素
焦點15 雲端運算的隱私安全問題
焦點16 IDC提出的2020臺灣ICT市場十大趨勢預測
第三章 市場資訊供應-大數據與新市場平臺
焦點1 資料探勘分析與運用
焦點2 資料倉儲系統
焦點3 建立360度客戶視圖
焦點4 資料格式/結構化、半結構化與非結構化資料
焦點5 客戶價值模型的建立/RFM架構
焦點6 銀行業者的公開數據與非公開數據
焦點7 大數據的概念與特色
焦點8 大數據儲存平臺Hadoop的元件與技術應用
焦點9 企業級SQL引擎的資料儲存方式
焦點10 搜尋引擎最佳化
焦點11 感知運算的意義與應用
焦點12 大數據應用的三個層次
焦點13 大數據分析應用的面向
焦點14 大數據對銀行業的影響
焦點15 大數據在保險業的運用
焦點16 大數據分析應用的框架與資料分析的七個步驟
焦點17 新市場平臺功能與商業模式
第四章 人工智慧
焦點1 人工智慧相關概念綜述
焦點2 機器學習與深度學習
焦點3 人工智慧在金融業三大應用主軸
焦點4 人工智慧發展的三次浪潮
焦點5 人工智慧的三大技術/三大代表性模型
焦點6 金融機構運用人工智慧技術應注意的原則
焦點7 人工智慧對金融業的重要性
焦點8 人工智慧在銀行業的應用
焦點9 人工智慧在銀行實體分行應用的場景
焦點10 人工智慧在保險業方面的可能應用
焦點11 人工智慧在金融監管科技管理的應用
第五章 區塊鏈
焦點1 區塊與區塊鏈的概念
焦點2 區塊鏈的關鍵特性
焦點3 區塊鏈技術的四個核心處理要素
焦點4 區塊鏈資訊解決方案的組成元件
焦點5 密碼學、公鑰與私鑰
焦點6 區塊鏈技術的類型
焦點7 區塊鏈技術在數位金融應用上的重大影響及效益
焦點8 區塊鏈的應用-比特幣
焦點9 封閉式虛擬通貨
焦點10 電子貨幣與數位貨幣
焦點11 電子貨幣與虛擬貨幣
第六章 生物辨識
焦點1 生物辨識技術的涵義與優點
焦點2 生物辨識系統必須具備的特徵
焦點3 生物辨識系統的安全性與便利性
焦點4 生物辨識的種類與應用實務舉例
焦點5 單因子認證與雙因子認證
焦點6 多因子生物辨識
第七章 支付
焦點1 傳統支付的挑戰或轉型
焦點2 無現金社會
焦點3 行動支付的意義與使用場景金融
焦點4 行動支付的營運與發展
焦點5 行動支付成功的三個首要因素
焦點6 行動支付平臺成功發展的首要因素
焦點7 行動支付的類型
焦點8 QR Code技術
焦點9 行動支付中TSM與HCE技術
焦點10 資料標記技術(EMVCo Tokenization)
焦點11 肯亞行動支付M-Pesa
焦點12 臺灣行動支付公司與臺灣Pay
焦點13 電子支付機構
焦點14 電子貨幣
焦點15 信用卡業務機構辦理手機信用卡業務安全控管作業基準
焦點16 信用卡行動收單裝置(mPOS)的使用
焦點17 第三方支付
焦點18 PayPal
焦點19 P2P匯兌
焦點20 數位支付匯款業務的創新特點
焦點21 未來支付型態的主要特徵
第八章 保險科技
焦點1 保險科技的定義
焦點2 保險業面臨來自科技的挑戰
焦點3 保險科技應有的認識
焦點4 新科技對於保險業務的影響
焦點5 傳統保險業價值鏈的裂解
焦點6 保險產品服務的蛻變與新商機
焦點7 顧客使用與行為資訊蒐集的方法及用途
焦點8 UBI汽車保險
焦點9 保險科技在行銷方面的應用
焦點10 保險科技未來的七大重要發展趨勢
第九章 存貸
焦點1 互聯網金融(Internet Finance)
焦點2 金融互聯網
焦點3 傳統借貸的涵義
焦點4 P2P借貸的涵義
焦點5 P2P借貸的本質與特色綜述
焦點6 P2P網路貸款平臺Lending Club的特色
焦點7 P2P借貸的效益
焦點8 P2P借貸營運模式五種基本類型
焦點9 國際知名借貸平臺經營管理特色
焦點10 P2P借貸的風險及降低風險措施
第十章 募資
焦點1 群眾募資的意義
焦點2 群眾募資的方式
焦點3 群眾募資的四大類型
焦點4 群眾募資的功能
焦點5 群眾募資的優點
焦點6 群眾募資的缺點
焦點7 群眾募資的主要風險與挑戰
焦點8 眾包與外包
焦點9 委外
第十一章 金融科技下的投資管理
焦點1 金融科技的種類與運用
焦點2 金融科技投資管理的特色
焦點3 金融科技投資管理業務的類型、特性與賦權
焦點4 流程外部化
焦點5 建立金融科技生態系統
焦點6 金管會對轉投資下列兩項公司之主要業務規範
焦點7 金融科技投資管理創新對傳統財富管理的衝擊
焦點8 新型態投資顧問對傳統財富管理市場可能影響的層面
焦點9 金融科技發展下之顧客與金融機構關係改變
焦點10 數位科技驅動業務模式再造的五種典型
焦點11 感知運算
焦點12 智慧型機器使用的五項特色
焦點13 RPA流程機器人與Pepper機器人
焦點14 虛擬櫃員機
焦點15 社群投資
焦點16 演算法交易、程式交易與高頻交易
焦點17 金融產業對於科技的整合趨勢
第十二章 純網銀與開放銀行
焦點1 網路銀行、數位銀行與純網銀的不同概念
焦點2 三種類型網路銀行的比較
焦點3 純網路銀行的合法化
焦點4 開放銀行
焦點5 英國競爭及市場管理局推動開放銀行的作法
第十三章 監理科技
焦點1 監理科技的意義、緣起與轉變
焦點2 金融監理的發展思維與特點
焦點3 金融監理科技的類型與內涵
焦點4 金融監理科技的參與者
焦點5 監理沙盒產生的背景與意義
焦點6 監理沙盒的內涵
焦點7 電子支付法令應遵循的面向
焦點8 科技監管
焦點9 監理科技的實施情境
焦點10 區塊鏈與其他分佈式分類帳的應用
焦點11 跨業監理議題
焦點12 支付業務跨境監理議題
焦點13 數位金融創新可能帶來的監理挑戰
焦點14 生態圈治理
焦點15 監管科技發展面臨的機會與挑戰
第十四章 資訊安全與風險管理
焦點1 資訊安全的涵義與安全要素
焦點2 金融科技資訊安全整體性解決框架
焦點3 隱私始於設計
焦點4 個人資料保護法中定義的特種個資
焦點5 個資保護的隱私衝擊評估
焦點6 應用程式介面化
焦點7 開放應用程式(API)介面
焦點8 行動應用App基本資安規範
焦點9 自適應網頁設計RWD(Responsive Web Design)
焦點10 消除偏見(主觀意識)決策的方法
焦點11 風險管理
焦點12 企業負責人個別關心的風險事項
焦點13 風險管理的流程順序
焦點14 風險智能地圖(Risk Intelligent Map)
焦點15 銀行內部控制三道防線
焦點16 認識客戶程序與洗錢防制的主要管控方式
焦點17 2018年我國政府機關資安通報現況分析
焦點18 2020年世界經濟論壇全球風險報告
焦點19 未來金融服務業的營運模式與風險管理趨勢
第十五章 金融機構的數位轉型
焦點1 金融機構分行相關主體的概念綜述
焦點2 數位銀行的四種特色類型
焦點3 外國數位銀行特色彙集
焦點4 建置數位分行需要事先考慮的要素
焦點5 數位銀行的發展趨勢
焦點6 數位通路及行為分析
焦點7 金融業通路轉型的思維
焦點8 程序化購買
焦點9 多通路、跨通路與全通路
焦點10 各種類型商務模式
焦點11 情境式行銷
焦點12 六何分析法
焦點13 社群行銷
焦點14 關鍵字行銷
焦點15 行銷廣告的種類
焦點16 整合性服務與線上線下服務的目的與效益
焦點17 客戶體驗
焦點18 展廳現象與場景金融
焦點19 消費者行為分析模型AISAS
第二部分 模擬試題演練
第一回
第二回
第三回
第四回
第五回
第六回
第七回
第八回
第九回
第十回
第十一回
第十二回
第十三回
第十四回
第十五回
第十六回
第十七回
第十八回
第十九回
第二十回
第一部分 焦點速成
第一章 金融科技的發展演進
焦點1 金融科技的意義與起源
焦點2 金融科技演進的三階段
焦點3 金融科技成為潮流的原因
焦點4 全球金融危機及金融科技發展的原因
焦點5 金融科技發展下的銀行經營型態
焦點6 金融科技公司及大型科技公司崛起
焦點7 未來銀行的可能樣態
焦點8 全球銀行核心業務的創新領域
焦點9 WEF提出的未來金融服務功能與創新項目
焦點10 WEF在經濟論壇的關鍵發現
焦點11 金融科技創新的關鍵趨勢
焦點12 金融科技興起對傳統金融機構的影響
焦點13 金融業在金融科技時代將面臨的趨勢
焦點14...
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