名人推薦：

金融業界╱學界重量級人物一致推薦：
「如果求職真的需要運氣成分，那就是挑對了這本參考書！」
牛繼聖｜凱基證券副總經理
李吉仁｜臺灣大學國際企業學系教授
姜克勤｜宏遠證券前總經理
許俊仁｜中國信託資本市場總處長、資深副總
陳紹蔚｜華南永昌證券投信副總經理
盧信昌｜臺灣大學國際企業學系副教授
（依姓名筆畫排序）

名人推薦：金融業界╱學界重量級人物一致推薦：
「如果求職真的需要運氣成分，那就是挑對了這本參考書！」
牛繼聖｜凱基證券副總經理
李吉仁｜臺灣大學國際企業學系教授
姜克勤｜宏遠證券前總經理
許俊仁｜中國信託資本市場總處長、資深副總
陳紹蔚｜華南永昌證券投信副總經理
盧信昌｜臺灣大學國際企業學系副教授
（依姓名筆畫排序）

【作者自序】你準備好了嗎？歡迎來到投資銀行的地獄。

大企業的爾虞我詐
組織上的問題，不論是機車老闆、惡霸前輩、無能助理，大小公司都會有，但在越競爭的大環境，組成複雜、情況也就越複雜。在上百人的大型交易室工作，人人都是響叮噹的名校背景、擠破頭進來的菁英，金字塔頂端的位子卻是有限──這是一條無止境的競爭之路。

高工時與低生活品質
逢金融業的榮景時是多做多賺，投資銀行的工時一週約70小時以上。很多年輕人都說自己吃苦耐勞，其實這種「沒得選擇」、不知何年何月能結束的苦日子，是不一樣的：失戀了、重病了、 MC來了，你都不能任性請假，這是大家搶破頭進來卻又一窩峰離開的理由。

2001年桃芝風災時全台北都放假，花旗大樓一樓淹水及腰，交易室員工仍得涉水上班，外商銀行真的是上戰場搶救雷恩大兵一般地在商場拼命；休假時被召回、半夜三點爬起床看美國行情……都是很常見的生活型態。

身懷絕技應付高壓力
當業務部門OL午休兩小時，優雅地去百貨公司地下街吃商業午餐，期貨交易員中午盯著螢幕啃便當、食之無味；見過「專業等級」的憋尿技術嗎？──你上廁所的時間是依據行情波動，不是你的膀胱；交易室大老闆跟客戶應酬喝酒，喝到休克送急診……鐵肝、鐵胃、鐵膀胱、鐵石心腸，投資銀行歡迎您。

通常你需要為這樣的工作改變生活型態：找些易於利用零散時間的嗜好譬如看書，好集中時間休息；假日會盡量離開螢幕去近郊走走，但別去太累人的馬拉松或登玉山；少喝點傷胃的碳酸飲料、辦公桌邊放些零食，別讓胃空太久；至於坑殺散戶等缺德事幹太多，有人會在螢幕邊掛佛珠（天曉得有用？）、或多多參與贊助公益活動。

「要感謝的人太多了，那就謝天吧！」
每個人都有選擇工作與生活方式的權利，或許是在理想與現實間的平衡，切記是「自己做出的選擇」，有人覺得為老闆賣命很傻，我只能說就像戀愛也有很多傻子，情人眼裡出西施──你爽就好，前提是你要爽，如果要付出，要找到理由及自我調適的方式。

抱怨這麼多，其實我有更多喜歡這份工作的理由，當你熱愛市場跟成就感像熱愛一個情人般「不在乎天長地久，只在乎曾經擁有」，就能夠不顧周遭眼光地執著下去，每天的開盤都會讓你小鹿亂撞、澎湃不已，彷彿內心燃燒的小宇宙就要爆炸了～

一直想趁自己熱忱尚存時分享金融業投資工作的心得，在這向親友們致歉：寫了本無趣的書，真是不好意思啊（搔頭）～窩在小房間吃喝拉撒睡順便躲編輯、只差旁邊沒放個尿壺的截稿生活很是特別，俺用囤積的脂肪與破表的大叔感來紀念這本書的完成。

在介紹工作前先寫了這篇文章，目的是提醒大家：羨慕和炫耀比較簡單，憧憬某些行業職位時，要想想背後必然的犧牲及辛酸。

你準備好了嗎？歡迎來到投資銀行的地獄。

【你最想知道的金融業求職10大熱門提問】

米卡長期以TERIYAKI的筆名在PTT Salary、CareerPlan、Finance各版分享投資交易職務心得，為許多想前進金融業、想轉換跑道的求職者解惑。在本書中，特別針對最常見的十大問題做以下解答，並導引至相關章節，讓不同需求的讀者能夠更快速地獲得最直接而深入的了解。

Q1如何知道自己適合什麼職缺呢？
「我對於投資交易領域的工作很有興趣，但不知道自己的背景能力及個性特質適合從事什麼職缺呢？」

A
可以將投資交易相關職缺的主要特質能力歸納為八個面向：

（一）邏輯能力：事件的因果分析、邏輯判斷、投資策略能力
（二）投資賭性：大膽預測市場方向並承擔投資損益的堅強賭性
（三）技術面分析：近期的市場敏感度、市場參與者行為觀察力、投資交易技巧
（四）基本面分析：總體經濟、產業基本面及企業財報分析等長期市場分析能力
（五）業務能力：金融商品銷售口才、客戶關係管理、服務應對技巧
（六）專案協調：擅於處理客戶、專案合作部門、管理部門等不同立場的溝通協調
（七）多事務能力：能一心多用、在同一時間處理繁雜事務的時間管理能力
（八）領導能力：組織團隊、業務整合、策略領導能力

每個職缺依工作所需都有不同的各能力比重：投資策略人員（交易員、基金經理人、研究員）以前四項投資能力為重；金融業務人員（法金業務、金融商品業務）以業務能力為重；中後台管理人員（風險管理、作業人員）則以專案協調及多事務能力為重。

＊馬上做適性測驗、看看你適合哪個職缺！→ 1 初窺武將．職務戰力分析
＊想知道各種職缺工作內容、所需能力特質嗎？→3 近身肉搏．金融職務介紹

Q2大大小小的金融機構，哪裡才適合我？
「什麼是Buy-Side、Sell-Side？銀行、券商、保險業、投信、避險基金……各種大大小小的金融機構，究竟有什麼分別？對工作發展又有什麼影響？」

A
產業中常聽到的Buy-Side／Sell-Side並非指金融商品交易中的買賣方：Sell-Side提供的其實是交易環境的「市場流動性」，成員主要有投資銀行、自營商、投顧；而Buy-Side則是「消費」市場流動性，付予價差以爭取購買權利，主要有保險業、資產管理、投信、避險基金、散戶等。

在這些公司中，同樣都有市場分析的研究單位、拉攏客戶的業務、做投資決策的前台、交易管理的中後台等相關職缺。組織差異會顯現在以下幾個層面：

（一）業務類型：接觸的客戶類型、金融商品市場不同。券商以權益證券、票券以債券為主、銀行則涵蓋較廣的客戶及商品層面。

（二）薪資結構：提供的服務類型不同，組織的主要收入來源即不同。投資銀行以諮詢費用為主、投信或資產管理公司以資產管理費用為主、經紀商以經紀佣金及造市收入為主、自營商或避險基金以投資績效為主要收入。

（三）學習發展：小公司組織扁平、工作所學較雜；大企業所學比較廣、制度成熟完整、資源豐富，向外發展機會較多。

＊想知道交易環節裡前、中、後台的功能介紹嗎？→2.2綜觀大局．交易相關單位架構
＊更詳盡的組織差異說明？國內各類型金融機構排行？→6 戰場分析．企業選擇比較

Q3非名校生有機會從事交易員嗎？
「我對於投資交易很有興趣，但是我沒有國內外名校學歷，私立大學畢業生是否就與交易員這種熱門職缺無緣呢？」

A
不是的，做人要是沒有理想，那和鹹魚有什麼分別啊？米卡有位客戶就是在金融風暴時期以私大學士、無工作經驗的背景，進入國內最大期貨交易桌喔！請試圖加強自己的求職戰力吧！

（一）積極爭取國內投資交易競賽名次：目前大專院校及民間機構皆有舉辦各種金融商品投資交易競賽，若能在這類全國性競賽獲得佳績，絕對為投資能力最佳證明，更有證券商為優勝者提供面試機會保證。

（二）準備國際金融證照：多如牛毛的一般國內金融證照已經不足以突顯優勢了，你需要具有真正競爭力的國際金融證照，儘管考取整張證照得耗時多年，第一、二階段合格者仍可在履歷中表明候選資格，為你日益精進的金融專業能力做背書。

（三）加強專業履歷及面試技巧：投履歷前你是否很清楚工作內容及所需能力特質？會碰到什麼樣的面試題目呢？知己知彼、百戰百勝，傳達「我就是你在找的人才」的訊息，讓人資留下深刻印象。不要懷疑，完美的履歷及面試技巧是拿到聘書的關鍵條件。

＊想知道國內有舉辦哪些投資競賽嗎？→7.6 養兵千日．個人投資
＊詳細的國內外證照準備資訊？→7.3、7.4養兵千日．國內證照、國際證照
＊交易員的工作內容與能力特質？→3.7 近身肉搏．交易員
＊針對交易員職缺該如何準備面試？→5.3 攻守兼備．精準面試攻略

Q4想從事交易員，該進修什麼學位？
「我對於投資交易很有興趣，目標是成為在金融市場上呼風喚雨的交易員，該進修什麼系所學位呢？」

A
在投資交易的領域中，教科書本都只是紙上談兵，市場經驗才是王道；但是如果你幸運地在求學期間就發現自己對於投資的興趣，而立志成為交易員，恭喜老爺、賀喜夫人，你可以鎖定相關系所，及早累積相關基礎知識。

（一）財務金融系所：主要課程內容包括投資管理、財報分析、金融商品市場等，為金融業裡最常見的學歷背景，進可攻、退可守，可往法人金融、個人金融、資本市場等泛金融領域發展；並且有強大的業界人脈優勢，常可在求職競爭中，與面試官來場學長姐相認，輕鬆打開話匣子。

（二）財務工程系所：有時不同學校以分組掛於不同系所之下，包括財金所、企管所、資管所都可能。比財金系所更重視計量金融能力，主要課程內容包括衍生性金融商品、金融市場、評價模型分析等，為衍生性商品市場如選擇權交易員、期貨交易員、計量交易員（Quant）最有優勢的背景系所，還可往風險管理領域發展。

（三）數理系所：不論數學、物理、統計、資管、電機等系所，掌握理工背景的特點在於有別於商管學生的邏輯思維、計量能力及程式能力。主要發展為衍生性商品市場如計量交易員、選擇權交易員、期貨交易員等，也可往風險管理領域發展。

（四）經濟系所：主要課程內容包括個體經濟、總體經濟、計量經濟等，在投資交易領域的主要發展方向為研究員，以成為基金經理人為目標；另一方面，也可利用總體經濟背景的優勢，從事債券交易員。

＊想知道各系所的進修重點嗎？→7.1 養兵千日．系所介紹
＊該如何加強投資相關知識能力？→7.2 養兵千日．自我進修

Q5理工人進金融業適合哪些職缺呢？
「我是理工背景出身，但是對當爆肝的工程師沒有興趣，想轉戰金融業，有哪些比較好的工作職缺選擇呢？」

A
理工背景半路出家轉職者「嘜緊張嘜著急」，金融業還是有很多適合非本科系的工作機會。米卡的客戶中，便有人以純理工背景從事交易員、亦有任大型外商銀行儲備幹部。原則上我會建議盡量運用你理工背景的長才，應徵相關能力應用較多的工作，能夠保有相對競爭優勢及入門即迅速適應的專業能力，常見的職缺選擇有：

（一）MA儲備幹部：未嚴格限定科系的多元招募，無須應付財會等專業試題，並可在來自各領域的競爭者中，突顯自己的特點及領導能力。

（二）衍生性商品交易員：從事期貨、選擇權等衍生性金融商品投資交易，重視邏輯分析、研究財務工程領域的商品評價模型。

（三）計量交易員：通常應用於期貨、結構型商品、高頻交易等交易類型，以計量技巧建構市場訊號及避險模式、進行程式交易。

（四）電子產業研究員：專長電子產業的研究員，以產品技術知識作為產業分析及市場研究的後盾，以基金經理人做為未來職涯目標。

（五）資訊系統人員：包括前、中、後台等金融相關系統建置及管理維護，與系統使用部門合作密切，作為重要的後線支援人員。

（六）銀行櫃員：人人平等、通過銀行考試即可，坊間有很多書籍及補習資源。

（七）信用卡業務：重視人格特質勝過學歷背景的業務性質工作。

＊想知道理工人該如何加強金融能力的競爭優勢嗎？→7.2養兵千日．自我進修
＊更詳盡的相關職缺工作內容？→3近身肉搏．金融職務介紹

Q6商管背景適合投資交易職缺嗎？
「我是商管背景，既缺乏財金本科系所的競爭優勢，也沒有理工計量邏輯的能力特色，還有適合我的投資交易領域職缺嗎？」

A
金融業是由各種專業能力及人格特質的人所組成，一定會有屬於你的一席之地；掌握住商管本科系的學習重點，以運用關鍵能力的職缺做為求職目標，便能讓你維持相當的競爭優勢，並且能應用所學迅速上手。商管相關系所適合的投資交易領域發展分別如下：

（一）經濟系所：主要課程有個體經濟、總體經濟、計量經濟等，基於對經濟數據的敏銳度，為研究員的大宗背景，包括總經研究員、利率或外匯等與總體經濟緊密相關的市場研究員。

（二）企管系所：相關課程為財務管理、投資學、產業分析等，適合發展方向包括法人業務、MA儲備幹部、投資銀行。

（三）會計系所：主要課程包括財報分析、財務會計、審計等，擁有最專精的財務報表知識，適合發展方向為個股研究員及投資銀行。

（四）統計、保險系所：相關課程有財務數學、時間序列、風險管理等，為商學院中較重計量的系所，未來適合發展領域包括風險管理及計量人員等。

＊想知道各系所的畢業生該如何加強金融求職優勢嗎？→7.1養兵千日．系所介紹
＊更詳盡的相關職缺工作內容介紹？→3近身肉搏．金融職務介紹

Q7如何知道金融業熱門職缺招募資訊呢？
「搜尋人力銀行網站時，盡是營業員、信用卡業務、保險業務這些萬年職缺，我都看不到像交易員、法人業務、風管人員這些熱門職缺訊息，是不是只能透過特殊人脈管道才能知道？」

A
站在資方的角度，人力銀行網站的求才服務須付費，也容易收到內容參差不齊的求職信。因此許多熱門職缺並不會透過人力銀行網站公布，或是在收到大量應徵信函後便秒殺關閉，直接開始挑選面試候選人。

（一）請多加利用企業官網的人力招募資訊，會有較多也較即時的職缺訊息；站在資方的角度，會去瀏覽官網的求職者也展現進入自家銀行的一定企圖心。

（二）可上相關工會或協會網站，如投信投顧公會、國際財務工程協會等，會員企業是針對特定背景張貼求才資訊，會有較為明確相關的職缺及徵才條件。

（三）可以記下人力銀行或銀行官網上的人事聯絡資訊，直接寄送履歷，在求職信Cover Letter中寫清楚目標職缺，人事有時會將履歷先行保存，待職缺出現時便從系統資料庫中找尋適當面試人選。

＊想知道更多求職管道介紹嗎？→5.2 攻守兼備．求職管道
＊想評估自己的求職戰力嗎？→5.1攻守兼備．求職戰力診療室

Q8兵役期間該如何加強求職優勢？
「等兵單、服兵役、等退伍的期間，時間零碎又缺乏彈性，也無法找工作，好不想浪費生命啊～該如何妥善利用這段期間，加強自己的競爭能力呢？」

A
首先，我想向保家衛國的國軍弟兄們致上最高敬意（敬禮！）。

建議你可以開始研究未來求職領域：挑選出幾個目標職缺，網路人力銀行是很好的資源介面，可了解該職缺的工作內容及應徵條件後，衡量自己不足的地方，列出必備證照、加分證照、及需加強的領域書單，這些就是你的目標任務，可利用零碎的時間進修。

屆退伍前約兩個月左右，則可以著手準備求職文件及磨練面試技巧，包括對於產業近況的更新、補強專業知識等，也可以開始陸續寄送履歷；並請善加利用求職信Cover Letter，說明自己的狀況及退役時間，並集中退伍前較多的積假，安排面試機會。

積極的做法能讓你一邊報效國家時，一邊仍可確保自己的求職優勢，並盡可能地縮短出社會的空窗期，兩個願望，一次滿足～

＊想知道金融業有哪些必備的證照嗎？→7.3、7.4 養兵千日．國內證照、國際證照
＊金融人該加強哪些知識背景？有推薦的書單嗎？→7.2 養兵千日．自我進修

Q9到底什麼金融證照對求職最有幫助呢？
「金融業即使是理財專員、信用卡業務、保險業務等也是人手多張證照，到底什麼金融證照，對於熱門職缺的求職才是最有幫助呢？」

A
與國內證照相比，國際證照的難度較高，並需要有相關工作經驗才有領取證書資格，層層關卡耗時多年，沒有功勞、也有苦勞，在求職戰場上具有門票的效用，擁有一定的競爭優勢。

然而，也無須過度放大證照的魔力，以金融業投資交易職缺而言，證照本身並非執業必備。國際證照候選人的效用，約等同於名校財金系所學歷（包含了金融專業及英文程度檢驗），對於本來就擁有這些背景的人，加分有限；但是對非本科系或是學歷不夠顯赫的求職者，國際證照不失為增加優勢的方式。

＊想知道詳細的國內外證照準備資訊？→7.3、7.4養兵千日．國內證照、國際證照

Q10該如何進修加強投資知識背景？
「我想學習投資交易，想知道有哪些入門必備的知識、該加強的能力呢？」

A
有這樣的觀念真的是要給你拍拍手，不論你是否以交易員或基金經理人為志向，在菜籃族都會看盤、炒股是全民運動的台灣這塊土地上，學習投資相關觀念絕對是可當興趣消遣、可為業外收入、更可做終生志業的亂世生存之道！

（一）經濟學：在總體經濟範疇以地區或國家作為研究對象，包括貨幣、物價、就業、國際貿易、經濟周期等總體性統計概念，可了解經濟數據定義及影響。

（二）統計學：對於進一步瞭解選擇權等衍生性商品、市場走勢技術分析等，統計學是學習計量分析市場的基礎。

（三）財報分析：以利潤能力、償付能力、增長比較、同業比較等財務指標方法來剖析企業，並應用在股票基本分析，也是個股研究員最重要的能力。

（四）投資學：學習投資管理包括現值計算、現金流量、資產組合、風險報酬等。

（五）衍生性金融商品：外匯、利率、股票等金融市場發展出期貨、選擇權等衍生性商品，具有較複雜的評價及槓桿效用，投資風險較大，不可不了解。

（六）技術分析：相對於基本分析，研究市場價格趨勢，是交易員必備的知識。

＊想知道各領域知識的學習重點嗎？強力推薦的必讀書單？→7. 2養兵千日．自我進修

作者介紹 TERIYAKI米卡
推薦序給夢想成為「金融新貴」的年輕朋友們／凱基證券副總經理│牛繼聖
自序你準備好了嗎？歡迎來到投資銀行的地獄
搶先看你最想知道的金融業求職10大熱門提問，讓米卡告訴你……

★01初窺武將│職務戰力分析
在每一場戰役前，總得先評估敵我雙方的實力，才能擬出制勝的策略。想要踏入分分秒秒都在競爭的金融市場，先秤秤自己到底幾兩重吧！

‧自我實力殘酷檢測表
‧金融戰場求生必備技能
‧金融版三國武將技能分析

★02綜觀大局│投資產業架構
剛到一個陌生的世界，總得先熟悉一下環境。本章主要介紹金融市場的組成和交易相關單位的架構，讓你的腦海中先有個金融產業樣貌的雛形！

2-1金融市場組成｜投信、銀行、證券、Buy-Side、Sell-Side……何處是屬於你的戰場？
2-2交易相關單位架構｜究竟哪些工作跟金融交易相關？他們又扮演什麼角色？

★03近身肉搏│金融職務介紹
工作內容、能力特質、薪資福利、真實甘苦談、職涯發展性、典型的一天，金融業面貌超真實呈現！

3-1教練，我想打籃球｜從籃球位置看金融職缺，穿上你的球衣準備上場！
3-2投資銀行業務｜「有些東西錢永遠買不到，除此之外我們都能為你達成。」
3-3研究員｜「專注完美，近乎苛求。」
3-4法人金融業務｜「使命必達。」
3-5基金經理人｜「專家，不只是訓練有素的狗。」
3-6金融交易業務｜「什麼都有、什麼都賣、什麼都不奇怪！」
3-7交易員｜「我一秒鐘幾十萬上下。」
3-8金融風險管理｜「既不偉大，也不卑微。」

★04明日之星│金融業儲備幹部MA
想成為下一位領導菁英嗎？看過來看過來，本章將詳細介紹MA制度、各家銀行MA的面試流程。炙手可熱的未來棟樑完全攻略，年薪百萬不是夢！

4-1MA制度介紹｜薪資待遇、招募資訊……各家銀行條件殘酷揭露！
4-2MA甄選流程｜各家筆試項目、面試關卡……知己知彼、百戰百勝！
4-3MA面試攻略｜團體面試、任務關卡解析……最完整各家中英文機密百題題庫！
4-4金融業MA的迷思｜MA的「前景」與「錢景」？我真的適合成為MA嗎？
4-5不可不知的MA關鍵數據｜錄取率、面試機率、年齡限制、優劣勢、申論題技巧……

★05攻守兼備│求職面試技巧
本章將介紹各類求職管道、面試時的基本原則及加分技巧。謹記以下內容的重點並實際應用，成功之路已八九不離十，剩下的兩分，就聽天命吧！

5-1求職戰力診療室｜想取得面試敲門磚？立即評估你的整體戰力
5-2求職管道介紹｜條條大路通羅馬，但你想搭超音速戰機還是走路去？
5-3精準面試攻略｜面試問題面面觀、應答技巧教戰守策……KO面試魔王！

★06戰場分析│企業選擇比較
求職的考量除了適性適才、還要「適所」。環境的影響力不容小覷，如何平衡工作與生活也是現代人的一大課題。本章將比較各類企業組織的工作模式，讓你做出更適合自己的選擇！

‧官股銀行v.s.民營銀行
‧外商銀行v.s.本土銀行
‧銀行v.s.證券商
‧Buy-Side v.s. Sell-Side
‧自營商v.s.經紀商
‧小蝦米（小型企業）v.s.大鯨魚（大型企業）

★07養兵千日│自我加值進修
「台上一分鐘、台下十年功」，實力得在平常生活中一點一滴地累積，等待時機一到，才有本事在舞台上發光發熱。本章將介紹各類進修方式，讓你在殘酷的金融戰場上能持續保有出類拔萃的競爭力！

7-1系所介紹｜各系所背景適合職缺及加強重點，助你找到最佳發展方向
7-2自我進修｜財經、金融市場、計量各面向學習重點，還有不能錯過的推薦書單！
7-3國內證照｜琳瑯滿目到底該考哪張？相關證照報考資訊及測驗形式介紹
7-4國際證照｜比無雙更無雙！最有競爭優勢的三張金融證照是……
7-5企業實習｜實習機會管道、學習重點、人脈培養，搶先卡位才能贏在起跑點！
7-6個人投資｜虛擬交易、投資競賽、私人投資──先學會了耍棍再出來混，小鬼！

Plus!強迫錄取：《求職策》MA服務9折優惠