洗錢防制法大意及金融科技知識-主題式精選題...

序
中華郵政於日前公告郵局招考「職階人員甄選進用規範」修正，其中針對專業職內勤部分，包含櫃台業務、外匯櫃台、郵務處理等類科，原專業科目「企業管理大意」修正為「企業管理大意及洗錢防制法大意」，另一科「郵政三法大意」則修正為「郵政三法大意及金融科技知識」，為因應此項修正，很榮幸受保成出版社邀請撰寫該本「洗錢防制法大意及金融科技知識」。
首先，洗錢防制法之部分，筆者於碩士論文時，探討人民幣國際化相關議題，就開始涉獵該法之研究。而我國自從在2016年兆豐金被紐約金融局裁罰57億元後，開始促進洗錢防制法之修正，針對類似未善盡可疑交易管理之金融機構予以重罰。準此，有關洗錢防制法之討論，在這幾年一直都是研究的熱門議題，然於2019年APG年會針對「臺灣」第三輪相互評鑑成果為最佳之「一般追蹤」，這無疑是對我國針對洗錢防制管理最佳之肯定。就郵局該金融業者來講，防制洗錢及打擊資恐絕對是責無旁貸之使命，我想這也是該考試會修正此考科的主因。
然而從近幾年有關洗錢防制法相關考題，筆者這邊發現，主要還是針對法規範內容的命題偏多，許多題目是考生有條文印象即可作答。另外，就是洗錢防制法制定的原則（40項建議），我國修法亦參考該部分判斷我國法規範是否有與國際接軌，準此，這部分也是命題之要點。故相關內容筆者都有整理在該書內，相信可以幫助考生就該科拿到不錯之分數。
再者，就是金融科技知識的部分，什麼叫做金融科技，很簡單來講就是「金融」加上「科技」，例如最近很紅的區塊鏈，它就是屬於金融科技之範疇，把區塊鏈的技術應用在比特幣上。然因為牽扯到了金融，所以也會跟前述的「洗錢防制法」有關，簡言之，這也是修正此考科的主因。不過這邊考生可以記得一句話，那就是「科技只是輔助」。（如果有看過灌籃高手，安西教練曾對櫻木花道說過，左手只是輔助）
有關金融科技的主軸，其實著眼就是「金融服務」的部分，剛好筆者現在博士論文就在撰寫該相關內容，所以才想說這兩科可以合併寫成一本。臺灣的金融服務，其實每家金融機構都倡議著「普惠金融」的口號，主因就在於我國金融服務已經遇到了瓶頸，希冀藉由科技的應用，來提升金融機構產業的價值，所以就此部分來講，考生必須了解的就是該科技的相關基本知識，如是一來，才能體會到金融科技所帶來之動力。筆者就該考科相關之重點，亦幫各位考生整理在該書內，希望可以幫助各位考生就該科快速升級。
本書因涵蓋的內容較廣，主要還是以重點式的整理來呈現給各位考生，如內容不夠豐富或有疏漏，敬祈各位考生不吝惠賜指教，以供之後改版之參考。最後，希望該書可能提供助益給各位考生，大家高分過關！！！
棋許　謹識

序
中華郵政於日前公告郵局招考「職階人員甄選進用規範」修正，其中針對專業職內勤部分，包含櫃台業務、外匯櫃台、郵務處理等類科，原專業科目「企業管理大意」修正為「企業管理大意及洗錢防制法大意」，另一科「郵政三法大意」則修正為「郵政三法大意及金融科技知識」，為因應此項修正，很榮幸受保成出版社邀請撰寫該本「洗錢防制法大意及金融科技知識」。
首先，洗錢防制法之部分，筆者於碩士論文時，探討人民幣國際化相關議題，就開始涉獵該法之研究。而我國自從在2016年兆豐金被紐約金融局裁罰57億元後，開始促進洗錢防制法之修正，...

郵政職階人員甄試資訊/前言1
第一部分　洗錢防制法大意/1
第一單元、重點內容/3
壹、前言/3
【附論－FATF四十項建議】/4
貳、洗錢防制法相關說明/14
一、洗錢定義/14
二、洗錢行為之階段/17
三、法令之介紹/19
四、金融實務上洗錢之態樣/20
【附論－洗錢態樣表格式整理】/27
第二單元、測驗題庫暨分析/29
壹、相關試題統計分析/29
貳、相關試題暨解析/30
第三單元、相關法規/81
壹、防制洗錢及打擊資恐相關法令一覽/81
貳、相關法規/82
第二部分　金融科技知識/223
第一單元、重點內容/225
壹、金融科技內涵/225
一、金融科技之發展/225
二、雲端運算/226
三、市場資訊供應－大數據與新市場平台/231
四、人工智慧/236
五、區塊鏈/241
【附論－智能合約】/245
六、生物辨識/246
貳、金融科技之應用/247
一、支付/247
二、保險科技/249
三、存貸/252
四、募資/257
五、金融科技下的投資管理/258
參、因應金融科技興起之相關議題/259
一、純網銀與開放銀行/259
二、監理科技/265
三、資訊安全與風險管理/267
四、金融機構的數位轉型/268
第二單元、測驗題庫暨分析/271
壹、相關試題統計分析/271
貳、相關試題暨解析/272
第三單元、相關法規/297
金融科技發展與創新實驗條例/297

郵政職階人員甄試資訊/前言1
第一部分　洗錢防制法大意/1
第一單元、重點內容/3
壹、前言/3
【附論－FATF四十項建議】/4
貳、洗錢防制法相關說明/14
一、洗錢定義/14
二、洗錢行為之階段/17
三、法令之介紹/19
四、金融實務上洗錢之態樣/20
【附論－洗錢態樣表格式整理】/27
第二單元、測驗題庫暨分析/29
壹、相關試題統計分析/29
貳、相關試題暨解析/30
第三單元、相關法規/81
壹、防制洗錢及打擊資恐相關法令一覽/81
貳、相關法規/82
第二部分　金融科技知識/223
第一單元、重點內容/225
壹、金融科技內涵/225
一、...