近年來，我國經濟快速發展，國內居民的個人財富急劇增加，居民理財服務的需求呈現不斷上升的趨勢。商業銀行已普遍認識到開展個人理財業務的重要性和必要性，發展個人理財業務已成為商業銀行業務發展的核心內容。
與此同時，隨著國內居民理財意識的逐步增強，客戶對商業銀行理財服務的要求也越來越高。這就要求個人客戶經理不僅要具備較強的專業技能，更要具備較高的綜合素質。但是目前國內商業銀行的個人客戶經理中普遍缺乏高素質的理財人員，優秀理財人員的匱乏已成為我國銀行業個人理財業務發展的“瓶頸”。因此，如何有效提升國內商業銀行個人客戶經理的理財技能，培養一批專業化、高素質的理財人員已成為各家商業銀行一項迫在眉睫的任務。為此，中國工商銀行杭州金融研修學院專門成立了教材編寫小組，編寫了《商業銀行個人客戶經理理財技能提升》一書，供廣大商業銀行從事理財業務的個人客戶經理學習提高，以更好滿足個人客戶對商業銀行理財服務的需求。此外，本書還可供商業銀行的其他員工和大專院校的師生閱讀參考。
本書分為“基礎篇”、“產品篇”和“技能篇”三篇，內容涵蓋了商業銀行個人客戶經理在理財過程中涉及的投資、保障、稅務等基礎知識，個人客戶投資、融資等產品資訊，以及客戶行為分析、客戶服務行銷、理財方案設計等理財實戰技能
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