破解理財盲點,贏在起跑點,賺在轉捩點
14堂投資創富課×50條獲利觀察準則
正確心態VS精準手段
讓你不蝕本穩穩賺提高你的觀察力與判斷力,增強你的FQ財商力與商業感悟力
對於普通的投資者而言,必須掌握一套正確的投資心法,不求短期爆富,而是要追求在日積月累的過程中,能不斷提高自己的觀察力和判斷力,不斷提升投資的勝算率。
本書正是為了達到正確的投資心法而寫,作者透過實際的操盤獲利經驗,傳達創富路上,要先聚焦在簡單的「智」和「慧」兩個字上,用「智」和「慧」串起創富投資所需的基本元素,明確看清投資過程的思考邏輯,讓投資人有效率且有效果地學習。
同時,舉出大量的例子,深入淺出地闡述著書中的論述,讓投資者能夠一看就懂,感同身受。
無論你是初涉投資領域的散戶,還是具有一定投資經驗的老手,都能從這本書中找到新的認知和體悟。
本書特色看穿投資的本質,提升理財的智慧,
改正思考盲點與短視的缺漏,
帶你從「生米」(看未來)中找機會,
而不是在「熟飯」(看過去)中淘金
創富投資市場的起伏,不僅以股票指數的高低為參考,更應以人心的貪婪和恐懼為衡量指標。看清和明白這個衡量標準,則是投資人經年學習累積的「智」和「慧」,也就是看清投資事和悟出投資法。
有些投資人追求「走捷徑」,捨不得先花時間、下功夫,瞭解和分析該檔股票的基本面和資金面的人、事、物,而希望以較快的速度,直接從該股票的市場面或技術面著手,聽到某則名牌股票的消息或者看見某個股票的技術線形變化,就決定買進或賣出的行為。
創富投資人必須有融入獨立思考和逆向思維的能力;追求簡單、執行、堅持的投資定律;追求模糊的正確,捨棄精準的錯誤,持續處於提升投資勝算率的過程中;也要在會受預測影響而改變的混沌系統中調整心態,做出理性判斷。
在本書中,你將學會:
認清投資的本質,重新思考理財的的目的,觀察自己的思維想法和資金流向,
並進一步傳授作者行之多年而有成的創富祕訣。
★風險控管很重要,你必須擁有虎口脫險的能力
瞭解自己的「智」,就是指知道自己有多少資金能做投資,先惦惦自己的底限,探清手上有多少資金可以操作,設定停損點。然後要有適時忖度進出的「慧」,也就是一旦行情趨勢不利於己時,到達停損點就要縮手出場,不可越陷越深。
★投資不是贏在起跑點,而是賺在轉捩點
投資人可以從四個角度出發:1時節的轉承處;2事情的轉變處;3形勢的連接處;4事物的介面處。從這四個角度觀察投資的環境變化,以及變化的轉捩點。從觀察投資環境的變化中,尋找發現投資機會。
★從不斷變動的投資環境中,找出最「簡單」的規律
我們要用簡單的思考方式,選擇和掌握投資的本質,以適應環境變化的需要。簡單化,就是用智慧來區別,哪些可以改變──變(變易),哪些不能改變──常(規律)。
想法簡單化後,就要認真執行投資決策,不受外界干擾,不要想好了又畏首畏尾,不敢去做。在任何狀況下,至始至終保持自己的主見,用自己的觀察去審視外界環境,用自己的方法去解決問題。
★觀察判斷+天時地利人和,錢就滾進來
投資成功的關鍵在於,投資人能夠運用「觀察+推斷」的邏輯方式對投資標的進行分析。「觀察+推斷」的過程,應遵循先觀察後推斷的順序。投資的步驟按照「觀察→描述→解讀→推論→判斷」的次序一步步進行,「判斷」做對了,錢就跟著來。但獲利的首要步驟,便是能夠觀察投資環境的變化。
★逆向思考,助你掌握產業未來風向球
投資有時是透過對常識的觀察和認知,來做分析和判斷的。從逆向思考的角度,尋找常識中的不合理現象,或許就能判斷投資進出的時機。用簡單的常識就可以觀察出股市的不合理現象,透過觀察的結果來給出投資判斷,這也是從逆向的角度幫助投資人做出正確的投資決策。
★投資不是一場賺或賠的賭局,看懂博弈論,你的勝算大增
投資是心理的博弈,是一場心理遊戲。
對於實際創富投資行為的發生,除了投資的智和慧,還牽涉到許多投資人的心理層面判斷,必須考慮參與投資行為所有人的心理變化,這較偏向主觀判斷。例如,大家都知道投資行為理論上要低買高賣,但能做到的人卻很少。因為心理的主觀判斷經常會影響所認知的客觀事實。
因此,對投資判斷的成敗而言,我再深入談談投資人應該如何思考,要在自身和其他參與投資相關角色的主觀心理認知下,在客觀分解模式的基礎上,適當地修正其投資決策。
◤本書適合閱讀對象◢
1.第一類對象,想借由紮實學習、深入研究,一步一腳印,先構建投資認知基礎,再執行投資判斷的投資人。
2.第二類對象,想為理財客戶理清投資邏輯,幫助客戶在投資市場上提高投資勝算率的研究人員或理財專員。
3.第三類對象,協助公司選擇投資標的,實戰投資的金融業從業人員。
4.第四類對象,參與股票市場或其他投資領域的散戶投資人。
5.第五類對象,要幫助學生釐清投資邏輯、指導獲利概念,按實際操盤步驟上課的各大專院校金融、財務相關科系教師。
6.第六類對象,學習投資理財的各大專院校金融、財務相關科系大學生、研究生。
作者簡介:
簡倍祥
簡倍祥博士,國立政治大學企業管理系碩士畢業、國立中正大學企業管理系博士畢業,是知名的金融、經濟、房地產等領域的投資家,具有豐富的理論和實務經驗。
各界推薦
名人推薦:
►►致富推薦
「全書引用許多案例、名人之名言佳句、描述人心的貪婪和恐懼,從基本面、資金面、市場面、技術面累積學習投資之智慧,知其然,亦知其所以然,也就是能看清投資事(智),同時悟出投資法(慧)。祝願閱讀本書及深入思考的讀者,都能精進你的FQ財商力,昇華你的投資智慧,成為一位成功的智慧型投資人。」--臺灣兆豐金控前董事長/蔡友才
「本書正是為達到正確投資心法而寫,全書通篇聚焦在簡簡單單的『智』和『慧』兩個字上,透過多個例子,深入淺出地闡述書中邏輯,有些例子耳熟能詳卻寓含深意,在閱讀本書過程中獲得深刻啟發,並大有收穫。書中經驗和領悟不管應用於投資實務上或融入生活修行中,都能達到見地一致、並行不悖,甚至加乘效果,是一本值得細讀、細品、深入思考的好書。」--頂立開發實業(股)公司 財會本部協理/黃千益
「作者以天地萬物的習性、運行,古今中外佚事與原理原則娓娓演繹出投資的盲點、基本功及指引出一條科學的創富路。本書值得欲入投資界的夥伴細讀,以建構投資的智慧與基本功, 已入投資界者審視、修正方向及策略。」--台北101大樓前總經理/陳世明
「人生時時都在進行各種『投資』,本書以『智慧』為名,建議讀者,每看一篇,都要細加咀嚼、消化後成為己有,必能增強判斷能力,不只金錢致富,也為人生創富,打造一條通往成功之路。」--資深行銷傳播人/沈呂百
「本書用深入淺出的方式,介紹讀者重塑對萬事萬物的觀察和經驗積累,無遺分析,感知運用等,對金融或投資界讀者至為重要。其實,此理論同樣適合眾多不同領域的讀者採納及實踐。各界精英拜讀此書,必定有所得。」--香港新鴻基集團前主席郭炳湘先生首席顧問/梁玄狄
「這是一本淺顯易懂的投資書籍,沒有因為淺顯易懂的呈現方式,而有損內容的嚴謹性和知識的豐富性,用大量的案例和小故事,深入淺出的解讀、詮釋投資學中的智慧。」--上海甄會選電子商務總經理/呂政璋
「透過生動的故事,闡述投資的成敗關鍵,細水長流型投資者必看的一本書。」--仲英財富投資長/陳唯泰
「吸取前人的經驗,發展自己的策略,才能在資本市場穩定獲利。擁有正確的邏輯,提升自己的心境,才能在人生旅途一帆風順。」--暢銷財經書作家、專業證券分析師/丁彥鈞
「『智慧』投資是投資成功的金律,簡博士的著作精闢闡述如何在投資領域修煉『智』與『慧』的境界。」--飆股上校/朱家泓
「本書點出投資的先決條件,該培養的不是預知能力,而是判斷力,能夠培養贏家的投資觀念。」--財經專欄作家、投顧證券分析師/林睿閎
暢銷財經書作家、產業隊長/張捷
名人推薦:►►致富推薦
「全書引用許多案例、名人之名言佳句、描述人心的貪婪和恐懼,從基本面、資金面、市場面、技術面累積學習投資之智慧,知其然,亦知其所以然,也就是能看清投資事(智),同時悟出投資法(慧)。祝願閱讀本書及深入思考的讀者,都能精進你的FQ財商力,昇華你的投資智慧,成為一位成功的智慧型投資人。」--臺灣兆豐金控前董事長/蔡友才
「本書正是為達到正確投資心法而寫,全書通篇聚焦在簡簡單單的『智』和『慧』兩個字上,透過多個例子,深入淺出地闡述書中邏輯,有些例子耳熟能詳卻寓含深意,在閱讀本書過程...
目錄
內容提要
推薦文
前言
第一章►人人都要有FQ財商力
1.1不想被工作綁一生,你一定要學會觀察客觀世界的規律性,提升主觀世界的邏輯性
什麼是規律性?什麼是非規律性?
流行的「資料分析」和「行為科學」
1.2為什麼動物和人類都會「受騙」?
為什麼蜜蜂能透過「舞蹈語言」傳遞資訊?
為什麼雌火雞奉「嘰嘰聲」為最高指令?
為什麼螞蟻只會用特殊氣味辨別同伴的死活?
為什麼服飾店的客人會毫不猶豫下手原本高價的服裝?
為什麼大衛.科波菲爾能讓龐然大物瞬間消失?
為什麼龐氏騙局屢見不鮮?
為什麼道貌岸然的麥道夫能隱藏騙局二十年?
為什麼投資人的投資決策經常被誤導?
1.3何為智?何為慧?
為什麼田忌用同樣的三匹馬參賽,輸贏結果完全不同?
投資領域追求智慧雙修
1.4想從老闆手中奪回人生,你必須先築智(認知能力),再建慧(感知能力)
「田忌賽馬」是如何先築智再建慧?
會騎自行車的人,為什麼只要想著家的方向,就能騎回家?
股市分析的四個面向,孰先孰後?
一般賭徒和職業賭徒有什麼差別?
如何看待都敏俊教授的超能力?
第二章►培養「投資勝者」的致富觀
2.1創富投資前,先思考:人生的三大哲學命題
2.2好觀念,幫你打好投資理財基本功
為什麼未經過專業訓練,僅單純依賴於平日的勤加練習,仍然無法打好高爾夫球?
跟著教練掌握握杆和流暢的揮杆方法,如何進階到投資人創富過程的智和慧?
第三章►理財要有觀察力,才能虎口脫險
3.1風險控管重要性,你要有虎口脫險的能力
3.2投資人對於「未來」要具有觀察能力
福爾摩斯和柯南,為什麼具有斷案超能力?
如何像名偵探那般,擁有超能觀察力的潛質?
第四章►進場先勝,聰明發現「進化性」
4.1透過高效推論,有無機會一判立知
4.2創富投資要觀察發現「進化性」
4.3複雜中找到關鍵,避險首要技巧
二○一五年的中國大陸股災,對投資人有哪些啟示?
第五章►投資不是贏在起跑點,而是賺在轉捩點
5.1從變化中尋找投資機會
可口可樂和迪士尼是如何賺進大把利潤?
5.2如何觀察投資環境的變化
如何用監測系統的想法觀察時節的轉承處?
如何觀察重大事情的轉變處?
如何分析經營形勢的連接處?
如何釐清事物的介面處?
5.3觀察環境變化非難事
如何從電影《不可能的任務》中觀察未來世界可能出現的新事物?
5.4企業隨環境而變的永續經營圖
透過各大手機廠商的經營圖趨勢,可以嗅出哪些投資訊號?
臺灣聯發科的經營圖趨勢又是如何呢?
5.5錯誤的投資源於錯誤的觀察
第六章►觀察判斷+天時地利人和,才能讓錢滾進來
6.1判斷力是投資的關鍵能力
6.2為什麼觀察到位,判斷對了,錢就滾進來?
美國身價億萬美金的拾荒老人是如何誕生呢?
6.3投資股票如何趁勢而為,拿捏時間差?
6.4擁有判斷力,讓每次投資都能創造高獲利
6.5為了賺錢的投資與為了證明判斷力的投資
為了賺錢的投資人,有哪些特點?他們的做法有哪些?
為了證明判斷力的投資人有哪些特點?他們的做法有哪些?
第七章►追蹤產業趨勢,理財要有先見力
7.1判斷事情不在訊息源頭,而在自我評判
7.2獨立思考:後驗資訊=先驗資訊+新資訊
7.3具有獨立思考能力的成功投資者
韓國大商人林尚沃如何透過自身的獨立思考,將很難賣出的銅碗順利售出?
第八章►你要獨具慧眼,逆向思考助你掌握產業未來風向球
8.1何謂二八定律
8.2尋找不合理
日本股市、樓市崩盤前,出現哪些不合理現象?
二十世紀九○年代,海南房地產大起後、大落前出現哪些不合理現象?
二○一五年上半年,中國大陸股市猛漲,到達頂點前出現哪些不合理現象?
二○二一年上半年,臺灣股市猛漲,到達頂點前出現哪些不合理現象?
8.3逆向思考的戰鬥機與正向思考的民航客機
二十年前不受歡迎的皮膚科醫生,為何近年逆襲?
8.4兩棵樹的投資選擇
8.5突破既有紅線思考
蜜蜂與蒼蠅的逃生?
哪個會存活?
福爾摩斯與華生去露營
乞丐變富翁
賣木梳子給和尚
8.6如何利用外在資源來創造業績?
第九章►投資是變動的,但一定有紀律
9.1釐清自己的角色,找到最「簡單」的投資方法
有哪些方法可以把複雜的投資想法簡單化?
9.2執行想法,重點是要「狠狠地做」
9.3堅持到底,放長線才能釣大魚
「科技首富」郭台銘靠著堅持,闖出一條創富財路
這是什麼原因?因為在逼自己和求別人這兩道之間,還缺少了一個「熬」字。
長線思考,美國拾荒老人擠身富者行列
第十章►TARGET 投資心法,從「聽到」到「賺到」
10.1價值投資和精準的錯誤
10.2選擇「模糊的正確」
10.3猜測價格與應對方案
10.4從「生米」(看未來)中找機會,而不是在「熟飯」(看過去)中淘金
10.5長線思考與短線操作
第十一章►創富投資結果=勝算率× 乘數效果
11.1勝算率
賭場莊家贏賭客的勝算率真的只有20/38嗎?
11.2乘數效果
混沌效應的產生,如何用「勝算率× 乘數效果」來解釋?
一次獲得一億元和今天只獲得一元,但在之後的三十天中,每天獲得前一天的兩倍錢,選擇哪一個?
11.3創富投資要先提高投資勝算率
第十二章►提升投資高度,創造越滾越大的現金流
12.1不做無效率的投資,理性決策戰勝感性影響
12.2投資就是一場心理戰,做到「止損不止漲」才是真賺錢
12.3把握期望值與實際值的落差
為何國人到歐美國家旅遊時,喜歡採購大量名牌包?
第十三章►投資不是一場賺或賠的賭局,看懂博弈論,你的勝算大增
13.1博弈論(Nash 動態均衡)
囚徒困境,對投資人有什麼啟示?
13.2博弈的主動性
13.3博弈的對象
三個槍手決鬥,槍法最好的最容易活下來嗎?
13.4博弈的角色
五個海盜怎樣分一百枚金幣?
這五個海盜,最終,誰得到金幣最多?
13.5博弈的高度
三兄弟如何分家產?
村長會如何幫這三兄弟分配遺產?
13.6博弈的分配
吃了漢堡,如何分金幣?
麥克和艾倫各應分得多少個金幣才合理?
法官會如何來幫麥克和艾倫分配金幣?
13.7博弈的順序
內容提要
推薦文
前言
第一章►人人都要有FQ財商力
1.1不想被工作綁一生,你一定要學會觀察客觀世界的規律性,提升主觀世界的邏輯性
什麼是規律性?什麼是非規律性?
流行的「資料分析」和「行為科學」
1.2為什麼動物和人類都會「受騙」?
為什麼蜜蜂能透過「舞蹈語言」傳遞資訊?
為什麼雌火雞奉「嘰嘰聲」為最高指令?
為什麼螞蟻只會用特殊氣味辨別同伴的死活?
為什麼服飾店的客人會毫不猶豫下手原本高價的服裝?
為什麼大衛.科波菲爾能讓龐然大物瞬間消失?
為什麼龐氏騙局屢見不鮮?
為什麼道貌岸然的麥道夫能隱藏騙...
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