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歐巴馬指定施政用書,國際各界評論高度肯定!
自由市場失靈的時代,重振經濟必讀的巨著!
為何有人無法找到工作?為何房地產市場會有起伏循環?
為何經濟會陷入蕭條?面對當今的金融亂象,我們該採取什麼行動?
目前困惑全世界的一個重要問題是,即使許多國家相繼採取不少財政激勵計畫,企業依舊不敢輕易投資,而人民也不敢貿然消費,銀行更是難以貸款出去,歐美經濟就是在這樣的悲觀氛圍下遲遲未見起色。面對這類困境,本書作者諾貝爾經濟獎得主喬治.艾克羅夫(George A. Akerlof)與耶魯大學教授羅伯.席勒(Robert J. Shiller)主張,政府的諸多政策是不夠的,需要所謂的「動物本能」(Animal Spirits)才能讓經濟重現曙光。同時,如要有效控管這些「動物本能」,需要政府的那雙手持續不斷的關注,任憑市場自由行事是沒有用的。
動物本能亦即讓經濟動盪不安和反覆無常的元素,也用來描述我們跟不明確或不確定之間的奇特關係。書中以動物本能的不同層面(如信心、公平、貪腐等),來與當今世人的心態印證,同時也提出新的想法,希冀能讓政府與經濟學者了解,必須在恢復人類的動物本能之後,才能讓振興經濟方案展現真正的效果。
作者簡介:
喬治.艾克羅夫(George A. Akerlof)
2001年諾貝爾經濟學獎得主,現任加州大學柏克萊分校經濟學教授,同年獲獎的另兩位經濟學家是史丹佛大學教授史賓斯(Michael Spence)及哥倫比亞大學教授史蒂格里茲(Joseph Stiglitz),三人於1970年代開始致力於研究資訊不對稱理論,奠定往後分析經濟與金融市場行為的理論基礎,並成為現代資訊經濟學的核心。
羅伯.席勒(Robert J. Shiller)
現任耶魯大學經濟學教授、耶魯管理學院耶魯國際財金中心研究員,暢銷書《葛林斯班的非理性繁榮》(Irrational Exuberance)和《次貸解方》(The Subprime Solution)作者,前者準確預言網路公司泡沫化,後者準確預言次貸風暴。專長於財務經濟學和行為財務學。
名人推薦:
于宗先/中研院院士、吳惠林/中華經濟研究院研究員、梁國源/寶華綜合經濟研究院院長、劉憶如/經建會主委──專業推薦
【推薦序】
吳惠林
一本「入世」的總體經濟學
今年(2010)七月中旬美國眾議院以60對39票通過金融改革法案,這將是華爾街金融業自經濟大蕭條以來的最大變革,目的在於改變銀行放款措施、加強消費者保護機制,避免2008年的金融危機重演。民主黨議員表示,該法案將降低危機再次發生的可能,重振民眾對金融市場的信心。
美國金融改革法案上路
新法律將賦予政府分拆大型銀行的權力,一個由財政部長擔任主席的十人金融穩定監督委員會跟著成立,監控金融體系的可能風險,同時也將設立消費者保護機構,以檢視金融交易內容。
這次立法的成功被視為歐巴馬政府的一大勝利,歐巴馬表示,金改法案將成為法律,以保護消費者,並奠定穩健與安全金融體系的基礎,新法不但創新、有競爭力,而且可避免恐慌與金融機構倒閉。他還說,除非金融業是以投機或欺騙客戶為生,否則沒什麼好擔心的。
不過,儘管金融改革向前邁進了一大步,高達兩千三百頁的法案即將生效,專家卻批評新法起不了什麼作用。華盛頓經濟與政策研究中心主任貝克(Dean Baker)表示,法案對華爾街進行交易的方式起不了什麼基本上的改變,沒有經濟學家會相信新法能解除「大到不能倒」的銀行所帶來的風險,六家大型銀行依舊可以享有聯邦政府在危機時提供紓困的潛在利益。
共和黨認為法案將會限制信貸、打擊銀行業,迫使金融業遠離美國,打擊美國經濟復甦,同時他們還譴責法案帶來政府權力的擴張。阿拉巴馬州共和黨參議員謝爾比(Richard Shelby)說,該法案擴大了無效官僚機構的範圍和權力。自由派人士則擔心監管機構將受到銀行業的遊說團體影響,無法發揮立法的功能。
羅斯福「新政」捲土重來
這樣的場景,讓我們想起1930年代羅斯福政府的「新政」,當時宣稱建立了安全防護措施,以保護民眾免於受到資本主義無節制的禍害。那些防護措施尤其著重金融與銀行管制,包括證管會、聯邦存款保險公司等等。迄今七十多年已過,專家說:金融市場已經改變了,它們變得空前複雜,在美國,這種複雜性變成規避羅斯福及其他部屬設立的種種管制措施的途徑。我們必須恢復「金融市場需要管制」的觀點,而且,有時候,當金融市場和實質經濟面的反饋作用導致這些管制失靈時,必須有採取審慎的金融保險政策的空間。我們現在的經濟優先要務之一,是再度致力於保護金融市場的消費者。現在該是重新設計金融管制與規範的時候了,新的金融管制與規範必須考量到經常左右市場的動物本能,才能使市場運作得更有成效,並使我們在事發之後所需的脫困紓困金援規模減至最小。
羅斯福的新政是不是中止1930年代經濟大恐慌的藥方,迄今仍然眾說紛紜,並無定論,但歐巴馬金融法案通過,卻顯示美國人認同新政者占上風,也就是贊成政府應大力干預、管制市場,亦即「大政府」抬頭。這樣子的發展是禍是福,交給歷史來印證。我們感興趣的是「新政」的提出被認為是「凱因斯理論」作為基礎,「政府需擔負創造有效需求」的重責大任,而凱因斯理論則緣於1936年面世的《一般理論》(The General Theory of Employment, Interest and Money)這本天書。那麼,歐巴馬的金融政策有什麼書提供理論基礎呢?
新的《一般理論》降臨人間?
這本2009年出版的《動物本能》(Animal Spirits)很可能就是那本書,因為它一出版,白宮官員人人搶著看,而且不到一個月,書店便缺貨買不到。1987年諾貝爾經濟學獎得主羅伯.梭羅(Robert Solow)推崇說:「本書提供了當前迫切需要的矯正劑,在當前總體經濟學理論陷入困境的重要關頭,本書提出重要、甚至決定性的論述。」究竟這本由2001年諾貝爾經濟學獎得主之一喬治.艾克羅夫(George Akerlof)和以「非理性繁榮」名噪一時的羅伯.席勒(Robert Shiller)合著的新書突破了什麼?提出了何等石破天驚新看法?
他們係以「行為經濟學」這個新崛起學門的分析法,將真實世界的人們充分發揮內在富含的「動物本能」時,整體經濟的實體運作情形,亦即在一般認為人們擁有的理性經濟動機之外,再加入動物本能的「信心」、「公平」、「貪腐與反社會行為」、「貨幣幻覺」,以及人際間生活「故事」交織等五個層面,來合理解釋經濟的實際運作。他們對於現實世界發生的八大問題,利用五種動物本能的影響來解答。這八大問題分別是:1.為何經濟會陷入蕭條?2.為何各國央行迄今為止有控制經濟的權利?3.為何有人無法找到工作?4.為何通膨與失業之間存在長期相互消長關係?5.為何儲蓄傾向如此不一?6.為何金融市場價格和企業投資如此易變?7.為何房地產市場會有周期循環?8.為何弱勢族群世世代代都處於貧窮困境?
的確,這些都是棘手難解、且三不五時與人類常相左右的難題,現時的經濟理論無法提供答案,而經濟學家們一直在尋找新答案。本書作者也在這些行列中,他們在這本書中提供了背景故事,在此背景故事中可以找到這些問題的解答。作者們一再強調,唯有在我們的思考與政策擬定中重視動物本能的作用與影響性,才能為我們的經濟問題找到解決方案。
個人同意當代經濟學、尤其是總體經濟學欠缺「人的行為」,即便有所謂的「個體經濟基礎」,但終究只有「機器人」而沒有「有血、有肉、有靈魂、會思考」的「真人」,因此加入「動物本能」尋回「人的行為」,毋寧是正確的。不過,關於作者們對亞當.史密斯(Adam Smith)「看不見的手」和政府的角色及自由市場的詮釋和撻伐,個人覺得非常值得商榷,特別是作者完全無視亞當.史密斯對於道德倫理、誠信這種人性的強調,以及政府也是凡人組成的,徒法不足以自行等等基本道理,而在「人心不能向上提升」下,大政府的管制或許會成為官商勾結、「尋租」行為瀰漫、權力腐化的溫床呢!當然,本書對柴契爾夫人和雷根小政府政策的負面評價,也很有討論餘地。
儘管如此,不可否認的是,本書已突破當代總體經濟學的窠臼,值得一讀!
(本文作者為中華經濟研究院研究員)
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動物本能亦即讓經濟動盪不安和反覆無常的元素,也用來描述我們跟不明確或不確定之間的奇特關係。書中以動物本能的不同層面(如信心、公平、貪腐等),來與當今世人的心態印證,同時也提出新的想法,希冀能讓政府與經濟學者了解,必須在恢復人類的動物本能之後,才能讓振興經濟方案展現真正的效果。
作者簡介:
喬治.艾克羅夫(George A. Akerlof)
2001年諾貝爾經濟學獎得主,現任加州大學柏克萊分校經濟學教授,同年獲獎的另兩位經濟學家是史丹佛大學教授史賓斯(Michael Spence)及哥倫比亞大學教授史蒂格里茲(Joseph Stiglitz),三人於1970年代開始致力於研究資訊不對稱理論,奠定往後分析經濟與金融市場行為的理論基礎,並成為現代資訊經濟學的核心。
羅伯.席勒(Robert J. Shiller)
現任耶魯大學經濟學教授、耶魯管理學院耶魯國際財金中心研究員,暢銷書《葛林斯班的非理性繁榮》(Irrational Exuberance)和《次貸解方》(The Subprime Solution)作者,前者準確預言網路公司泡沫化,後者準確預言次貸風暴。專長於財務經濟學和行為財務學。
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一本「入世」的總體經濟學
今年(2010)七月中旬美國眾議院以60對39票通過金融改革法案,這將是華爾街金融業自經濟大蕭條以來的最大變革,目的在於改變銀行放款措施、加強消費者保護機制,避免2008年的金融危機重演。民主黨議員表示,該法案將降低危機再次發生的可能,重振民眾對金融市場的信心。
美國金融改革法案上路
新法律將賦予政府分拆大型銀行的權力,一個由財政部長擔任主席的十人金融穩定監督委員會跟著成立,監控金融體系的可能風險,同時也將設立消費者保護機構,以檢視金融交易內容。
這次立法的成功被視為歐巴馬政府的一大勝利,歐巴馬表示,金改法案將成為法律,以保護消費者,並奠定穩健與安全金融體系的基礎,新法不但創新、有競爭力,而且可避免恐慌與金融機構倒閉。他還說,除非金融業是以投機或欺騙客戶為生,否則沒什麼好擔心的。
不過,儘管金融改革向前邁進了一大步,高達兩千三百頁的法案即將生效,專家卻批評新法起不了什麼作用。華盛頓經濟與政策研究中心主任貝克(Dean Baker)表示,法案對華爾街進行交易的方式起不了什麼基本上的改變,沒有經濟學家會相信新法能解除「大到不能倒」的銀行所帶來的風險,六家大型銀行依舊可以享有聯邦政府在危機時提供紓困的潛在利益。
共和黨認為法案將會限制信貸、打擊銀行業,迫使金融業遠離美國,打擊美國經濟復甦,同時他們還譴責法案帶來政府權力的擴張。阿拉巴馬州共和黨參議員謝爾比(Richard Shelby)說,該法案擴大了無效官僚機構的範圍和權力。自由派人士則擔心監管機構將受到銀行業的遊說團體影響,無法發揮立法的功能。
羅斯福「新政」捲土重來
這樣的場景,讓我們想起1930年代羅斯福政府的「新政」,當時宣稱建立了安全防護措施,以保護民眾免於受到資本主義無節制的禍害。那些防護措施尤其著重金融與銀行管制,包括證管會、聯邦存款保險公司等等。迄今七十多年已過,專家說:金融市場已經改變了,它們變得空前複雜,在美國,這種複雜性變成規避羅斯福及其他部屬設立的種種管制措施的途徑。我們必須恢復「金融市場需要管制」的觀點,而且,有時候,當金融市場和實質經濟面的反饋作用導致這些管制失靈時,必須有採取審慎的金融保險政策的空間。我們現在的經濟優先要務之一,是再度致力於保護金融市場的消費者。現在該是重新設計金融管制與規範的時候了,新的金融管制與規範必須考量到經常左右市場的動物本能,才能使市場運作得更有成效,並使我們在事發之後所需的脫困紓困金援規模減至最小。
羅斯福的新政是不是中止1930年代經濟大恐慌的藥方,迄今仍然眾說紛紜,並無定論,但歐巴馬金融法案通過,卻顯示美國人認同新政者占上風,也就是贊成政府應大力干預、管制市場,亦即「大政府」抬頭。這樣子的發展是禍是福,交給歷史來印證。我們感興趣的是「新政」的提出被認為是「凱因斯理論」作為基礎,「政府需擔負創造有效需求」的重責大任,而凱因斯理論則緣於1936年面世的《一般理論》(The General Theory of Employment, Interest and Money)這本天書。那麼,歐巴馬的金融政策有什麼書提供理論基礎呢?
新的《一般理論》降臨人間?
這本2009年出版的《動物本能》(Animal Spirits)很可能就是那本書,因為它一出版,白宮官員人人搶著看,而且不到一個月,書店便缺貨買不到。1987年諾貝爾經濟學獎得主羅伯.梭羅(Robert Solow)推崇說:「本書提供了當前迫切需要的矯正劑,在當前總體經濟學理論陷入困境的重要關頭,本書提出重要、甚至決定性的論述。」究竟這本由2001年諾貝爾經濟學獎得主之一喬治.艾克羅夫(George Akerlof)和以「非理性繁榮」名噪一時的羅伯.席勒(Robert Shiller)合著的新書突破了什麼?提出了何等石破天驚新看法?
他們係以「行為經濟學」這個新崛起學門的分析法,將真實世界的人們充分發揮內在富含的「動物本能」時,整體經濟的實體運作情形,亦即在一般認為人們擁有的理性經濟動機之外,再加入動物本能的「信心」、「公平」、「貪腐與反社會行為」、「貨幣幻覺」,以及人際間生活「故事」交織等五個層面,來合理解釋經濟的實際運作。他們對於現實世界發生的八大問題,利用五種動物本能的影響來解答。這八大問題分別是:1.為何經濟會陷入蕭條?2.為何各國央行迄今為止有控制經濟的權利?3.為何有人無法找到工作?4.為何通膨與失業之間存在長期相互消長關係?5.為何儲蓄傾向如此不一?6.為何金融市場價格和企業投資如此易變?7.為何房地產市場會有周期循環?8.為何弱勢族群世世代代都處於貧窮困境?
的確,這些都是棘手難解、且三不五時與人類常相左右的難題,現時的經濟理論無法提供答案,而經濟學家們一直在尋找新答案。本書作者也在這些行列中,他們在這本書中提供了背景故事,在此背景故事中可以找到這些問題的解答。作者們一再強調,唯有在我們的思考與政策擬定中重視動物本能的作用與影響性,才能為我們的經濟問題找到解決方案。
個人同意當代經濟學、尤其是總體經濟學欠缺「人的行為」,即便有所謂的「個體經濟基礎」,但終究只有「機器人」而沒有「有血、有肉、有靈魂、會思考」的「真人」,因此加入「動物本能」尋回「人的行為」,毋寧是正確的。不過,關於作者們對亞當.史密斯(Adam Smith)「看不見的手」和政府的角色及自由市場的詮釋和撻伐,個人覺得非常值得商榷,特別是作者完全無視亞當.史密斯對於道德倫理、誠信這種人性的強調,以及政府也是凡人組成的,徒法不足以自行等等基本道理,而在「人心不能向上提升」下,大政府的管制或許會成為官商勾結、「尋租」行為瀰漫、權力腐化的溫床呢!當然,本書對柴契爾夫人和雷根小政府政策的負面評價,也很有討論餘地。
儘管如此,不可否認的是,本書已突破當代總體經濟學的窠臼,值得一讀!
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