想投資基金,一定要看這本!!
入門知識課程
化繁為簡,圖表解說,3天搞定
基金新手無障礙自學+彩色全圖解 =易懂易學入門書
「3天搞懂」系列暢銷書作家、專業投資學梁亦鴻老師,再一力作!
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你覺得投資是有錢人的事嗎?你認為只有靠投資股票才能致富嗎?如果你有以下情況:
看財經新聞就像鴨子聽雷
投資基金是很難的事情
投資要先存一大筆錢才可以開始
基金可以隨便買隨便賣
我想存買房子基金,但是以我的薪水真的好難存
只要符合一個情況,這本書就是為你而準備。
★選基金、買基金、賣基金從不會到會,投資竅門梁老師一點就通
市場上的基金上千檔,該怎麼選與自己速配的賺錢基金?本書從最基礎的「何謂基金」的概念切入,教你第一次買基金的必學竅門。
賺錢第一步,不是報明牌,而是先弄懂什麼是基金?從認識基金、破解各式基金的設計原理與分析投資適性、評估基金風險,到如何挑選賺錢好基金前的準備功課,幫助自己挑選基金的重要經濟指標、如何從報酬率、基金評比、基金公司、基金經理人等面向找到基金資優生,本書告訴你,此外,投資人最關心的買賣時點的掌握、投資策略,也詳細說明,而投資專家梁老師更介紹目前投資基金的新趨勢子母基金與ETF,讓你明白投資基金的新選擇。
準備好邁向致富之路了嗎?只要3000元,就能以小錢累積大財富,擺脫薪貧族,在薪資凍漲的時代,不靠老闆也能年年加薪。
基金新手看這裡:
◎基金上千檔,怎麼選才聰明
什麼是成長型基金?買了以後年年都有高成長嗎?而保本型基金一定可以保證我的本金不賠嗎?高收益債基金這麼夯,我也應該去買一檔嗎?全球型基金又是什麼?梁老師以基金的註冊地、型態、投資風險、投資標的等為你一一解說。此外,許多人常感困惑的「到底要不要選配息的基金?」,本書一次告訴你。
◎隱藏費用和風險不可不知
你知道費用高不高也會影響基金的投資報酬率?從隱藏費用:由基金淨值直接扣除的基金管理費及保管費,到需另外支付的申購手續費、轉換手續費、贖回手續費、信託管理費等,一一分析。
重要提醒,投資基金也要注意風險。教你從夏普指數、貝它係數風險指標選基金,從5個風險收益等級看基金風險,協助你挑選出風險度較低、報酬率較佳的基金。
◎該如何選第一支賺錢基金?
我該全部聽理專的嗎?學會經濟指標自己也會做判斷,GDP、貨幣供給額、消費者物價指數……透露投資玄機;挑選基金量化指標:報酬率、基金評比,挑選基金的「質化」指標:基金公司、基金經理人,帶你找出賺錢好基金。
◎投資基金也要資產配置?
基金的向日葵投資法教你配置核心基金和衛星基金,核心概念與實做一次傳授,讓你的基金資產持盈保泰,分散風險,不怕市場風吹草動。
◎該上車了嗎?何時是進場好時機?
想從基金獲利,學會準確抓對買、賣點是重要關鍵。從基本面、市場面、資金面學會基金進場時機。
◎「隨時買、不要賣」是這樣嗎?會買還要會賣!
投資不是靠感覺,也不能受情緒左右!何時該賣出手上的賺錢基金由梁老師告訴你,由八個檢查點如市場趨勢、停利點、財務目標、經理人等檢視基金,讓你不但學會「準確的買點」更學會「選對賣點」,獲利紮實「逢高落袋為安」。另附上實用賣出基金前的Check-lists供投資人落實執行。
專業投資學專家梁亦鴻老師以簡易的問答方式為你提點出新手常見的疑問,輔以解易的說解、搭配清楚的圖解與表格,讓你一次就能掌握基金投資的訣竅,看完本書新手輕鬆上手、投資再也不頭痛。
【本書特色】
1.一次弄懂基金,全方位掌握挑選、投資基金竅門
國內基金、國外基金林林總總上千檔,應該怎麼挑?
了解基金獲利四來源:利息、股利、資本利得、匯兌收益,知道獲利打哪來,判斷合理報酬
投資基金專有名詞說明,投資基金不再不明就裡
不是所有的基金都適合你,從基金型態、發行地、投資風險、投資標的……告訴你銀行理專不會告訴你的事
你知道基金成本會影響投資報酬率嗎?到底基金的成本怎麼算?
2.不藏私!一次揭露不敗基金投資竅門
資產配置,穩當投資第一步
市場多空皆能投資,教你賺錢基金投資策略
從基本面、技術面、資金面三大面向掌握進場時機
找出贖回好時點,掌握停利甜蜜點
3. 完全圖解!把獲利關鍵全部記下來:
把複雜的觀念,簡單化、視覺化!例如,圖解基金運作、對投資決策重要的經濟指標,評估基金投資的風險,夏普值風險指標、風險收益等級風險又是什麼?實用的賣出基金前的Check-lists。
附有總結筆記,讓重點容易理解、容易記憶。
4. 由專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師,跨刀授課:
透過淺顯易懂的筆記說明,和精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,讓你第一次輕鬆掌握投資基金投資的各種訣竅。
教你如何挑選賺錢好基金、聰明掌握進出場時點,不管多頭空頭都能有好表現。
作者簡介:
梁亦鴻
職稱:
精進財商顧問股份有限公司 副總經理
金融業經歷:
台北國際商業銀行 (營業部,信託部)
日盛證券 (國外事業處)
亞洲證券 (金融商品部、總經理室)
華南永昌證券 (金融商品部)
南山人壽財富管理部 顧問 (投資顧問團隊主管)
正平會計師事務所 顧問
中華保險與理財規劃人員協會 理事
智富月刊理財健診案例專7欄 顧問
長庚大學 管理學研究所 兼任講師 (衍生性金融商品實務分析)
中華民國證券商同業公會、文化大學/台北商業技術學院/世新大學推廣教育部 兼任講師
CFP各模組講師
目錄
第一天 買基金前先要搞懂的基本知識
第一個小時 弄懂什麼是基金
.基金是將小錢變大錢的投資工具
.弄懂共同基金的運作模式
.投資共同基金的9大的好處
.基金獲利的四種來源
.跌破淨值的基金要「視情況」進場
.基金配不配息,各有適合的投資人
◎第一次就上手專欄
★你應該弄懂的基金重要名詞
第二個小時 同樣叫基金,成分有差 性質、適合對象不同
.分類1 依發行公司、註冊地區分
.分類2 依基金型態區分
.分類3 依投資風險區分
.分類4 依投資標的類型區分
.分類5 依「投資地區」區分
.分類6 其他特殊基金
.總結筆記 延伸學習 共同基金vs私幕基金
◎第一次就上手專欄
★你一分鐘看懂債券價格與利率的關係
第三個小時 如何買基金?
.購買基金的管道多元
.4大原則找對基金購買通路
.買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
.投資基金要多少錢?
.弄懂基金買賣時間與流程及手續
.投資基金前需事先了解的注意事項
.基金投資久了,也會有「消失」的一天
◎第一次就上手專欄
★善用投信投顧公會檢查基金安全
第四個小時 評估基金的風險
.從風險指標挑選基金
.從5個風險收益等級看基金風險
◎第一次就上手專欄
★購買基金的12大迷思
第二天 挑選賺錢好基金
第一個小時 進場買基金的準備功課
.買基金前必做的準備功課,不做傻瓜投資人
.4步驟透過基金完成人生各項財務目標
.利用景氣循環挑選基金
.債券型基金績效表現不輸股票型
.債券型基金的三大投資原則
.「平衡型基金」是不確定該投資股票或債券型基金者的選擇
◎第一次就上手專欄
★分析及挑選基金的六大重點
★透過基金完成人生各項財務目標4步驟
第二個小時 不可不知的經濟指標
.買基金不是買明牌,基本經濟指標要看懂
.投資債券型基金看利率、匯率變化
.由經濟成長數字衡量一國的景氣好壞
.貨幣供給額指引投資資金的流向
.消費者物價指數反映民眾投資需求
.工業生產指數反映經濟景氣
.失業率是經濟景氣反向指標
.景氣對策信號燈是投資安全與否的指示燈
.總結筆記 需先弄懂的重要經濟指標總整理
第三個小時 挑選基金的「量化」指標
.基金績效基礎來自於「報酬率」
.小心「報酬率」存有迷思
.不同類型基金也有其合理的報酬率
.基金績效的8種評估期間
.基金績效著重短、中、長期的表現
.如何評估沒有「過去績效」的新基金?
.基金評比是做什麼用?
.使用基金評等須注意事項
.上媒體的得獎基金,不一定就是投資人的「口袋名單」
◎第一次就上手專欄
★如何看懂基金的「對帳單」?
★基金的履歷表:公開說明書
第四個小時 挑選基金的「質化」指標-選基金公司與經理人
.申購基金的手續費如何計價及收取?
第三天 第一支賺錢基金這樣做
第一個小時 做好資產配置,市場反轉也不怕
.資產配置首重避險
第二個小時 必學!讓基金賺錢的6種投資策略
.策略1 【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
.策略2 【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
.策略3 【進階】移動停利法+移動停損法
.策略4 【高階】單筆+定期定額
.策略5 【高階】行情長線看好時,可加碼投資的「定期不定額」
.策略6 【高階】「固定(投資)比例投資組合保險策略」幫投資人執行投資紀律
.策略7 【高階】子母基金投資法
第三個小時 用ETF操作!基金獲利的新選擇
.直接投資ETF成為市場顯學
◎第一次就上手專欄
★美國3大指數型ETF
第四個小時 掌握基金低買高賣時點
.從基本面、市場面、資金面3大方向決定進場時機
.投資後,別忘「定期檢視投資組合」!
.基金投資不能「隨時買、不要賣」
.基金「賣在最高點」的方法
.除了贖回之外,基金還可以「轉換」
第一天 買基金前先要搞懂的基本知識
第一個小時 弄懂什麼是基金
.基金是將小錢變大錢的投資工具
.弄懂共同基金的運作模式
.投資共同基金的9大的好處
.基金獲利的四種來源
.跌破淨值的基金要「視情況」進場
.基金配不配息,各有適合的投資人
◎第一次就上手專欄
★你應該弄懂的基金重要名詞
第二個小時 同樣叫基金,成分有差 性質、適合對象不同
.分類1 依發行公司、註冊地區分
.分類2 依基金型態區分
.分類3 依投資風險區分
.分類4 依投資標的類型區分
.分類5 依「投資地區」區分
.分類6 其他特...
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