由於金融環境國際化及全球化趨勢，金融業變化頻仍，使得金融從業人員需面臨更多挑戰及衝擊。因此，為強化從業人員之專業知識及技能，本院特擬定證照測驗再生計畫，將指標性測驗之參考用書重新規劃整理，以全新風貌呈現給讀者，以期更能切合讀者之需求。
本書內容係改編自原測驗用書《理財規劃實務》乙書，共分為十二章：第一章理財規劃概論、第二章理財規劃的步驟、第三章家庭財務報表的編製與分析、第四章家庭現金流量管理、第五章客戶屬性與理財規劃、第六章理財規劃的計算基礎、第七章子女教育金規劃、第八章購屋規劃、第九章退休規劃、第十章投資規劃、第十一章稅務規劃及第十二章全方位理財規劃。
其內容涵蓋面相當廣泛，對於從事理財規劃業務人員，實為相當實用之參考書籍；除適用於「理財規劃人員專業能力測驗」外，亦可作為金融機構從業人員日常業務之參考。
本「理財規劃人員專業能力測驗參考書籍」，全套包括「理財規劃實務」、「理財工具及其應用」等二冊。全書的編撰係以「實用性」為最重要之訴求，除供準備「理財規劃人員專業能力測驗」之用，亦可作為一般大眾日常理財之參考。
本書為配合政府「發展具兩岸特色之金融業務」之推動，及理財實務之創新與運用，特將原書之架構適時地刪減或增加部分篇幅，使內容更加精確，順暢易讀。
本書所蒐錄之法規，原則上蒐錄至民國102年5月30日止，其後相關法規、函令如有增補或修訂，自當以新頒之法令為依據 (請讀者隨時上銀行局網站http://www.boma.gov.tw；中央銀行網站http://www.cbc.gov.tw查閱)，若有相關金融實務創新或重要法規更動時，本書亦當予以修訂，以符實用。
惟參考本書中的案例做理財規劃時，仍需視當前的情況，如經濟前景、市場趨勢、利率水準等，同時依據個人自身的情境加以調整。
作者簡介：
本局主要係掌理間接金融業務，透過各項金融法令督導37家本國銀行、16家金融控股公司、28家外國銀行在臺分行、25家信用合作社、8家票券金融公司及中華郵政公司等金融機構，期能健全金融機構之經營、保障金融機構客戶權益，進而促進整體金融環境之發展。
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