AI ETF來了：解讀智能投資大趨勢

人工智慧的
歷史沿革與發展

「Hey Siri 我肚子餓了！」
「OK Google 幫我預約剪髮！」
人工智慧（Artificial Intelligence，AI）的應用不斷地進入我們生活之中。小至指使人工智慧尋找「喜好」的餐廳或髮廊預約「行程」剪髮；大至新創公司利用交通大數據「調度」車輛或金融公司「分析」市場自動資產配置管理，人工智慧已真實發生在我們周邊。

根據全球知名Gartner公司統計，多數企業已準備好敞開雙手迎接人工智慧帶來的結構性變動，截至2017年4月已有59%企業準備發展人工智慧、25%已在試用接軌，6%已讓人工智慧實際運作，未來將有更多公司必須投入。至2020年時，人工智慧會創造230萬個新模式工作機會，也會取代180萬個舊有的工作，甚至2021年時全球將近20%的工作會直接被AI取代。

隨著人工智慧發展，我們的生活與工作也將隨之改變，人工智慧將創造2.9兆美元的商業價值，並節省62億小時的生產，人工智慧的發展直接降低企業成本並讓生產力大幅提高，將再次改變目前商業模式。資誠「全球人工智慧研究報告」指出，2030年人工智慧將貢獻15.7兆美元，超越中國加上印度的GDP。

什麼是「人工智慧呢」？

人工智慧英文是由兩個單字組成，Artificial（人工、人為）與Intelligence（智慧、智能）。人工我們比較好理解，是指人造的，而何謂智慧呢？智慧字源來自拉丁文的「legeve」，指蒐集、組合與選擇，進而有所認知。所以人工智慧完整的定義為人為的藉由蒐集、組合，進而選擇並認知，簡單而言就是讓機器具備和人類一樣的思考邏輯與行為模式，建構出類似人類大腦的程式。可模擬感知行為（如圖像、語音辨識）、推理行為（如投資組合建構、醫療診斷）、理解行為（聊天機械人）、學習行為（如博弈）及動作行為（商用機器人、自動車）等。

人工智慧的應用非常廣泛，目前全球已有近千家上市公司為人工智慧產業鏈，更不用說近年興起的創業投資（Venture Capital，VC）所投資的新創公司項目人工智慧領域由2010年的5億美元倍數成長至2017年度投入150億美元。CB INSIGHTS統計，人工智慧不光只應用在機械人、物聯網（IoT）、金融行業上，近幾年更大幅運用於醫療保健、投資建議、商業智能、教育等行業。

「一早起床，你照著每天的生活步調，按掉鬧鐘、照鏡子刷刷牙洗把臉、換上正裝、打開電視簡短的看一下晨間新聞趕緊出門，開著車依循著自己經驗中的最佳路線，結果碰到小車禍造成塞車。還好，奇蹟式的準時打卡沒遲到，但早餐卻買不成，於是重複忙碌的一天就這樣的揭開。」

人工智慧很快普及到你我的生活中，就像電力快速普及引發人類大躍進，人工智慧不再是個空談，而是實際需求。在未來的某一天，你還是會像以往的生活步調，但你開的汽車，將不是自己雙手握著方向盤，而是人工智慧結合感知行為與學習行為並藉由即時大數據分析，載著你安全抵達公司。在路途上，你並不會無聊，人工智慧會結合理解行為、推理行為依據你上班所需、或生活習慣將資訊顯示推播到汽車或手機螢幕上，而「貼心」的人工智慧助理，則會依據早上你照鏡子的氣色、刷牙的口氣及睡眠時間來推薦個人化早餐，預先通知早餐店老闆；在一坐下辦公椅的那一刻，辦公桌上即有最適合今日狀態的豐富食物。

以上例子是空泛的想法嗎？其實並不然，我們若將現今的科技拉回30年前來看，現在的生活對30年前的人類文明來說，根本就是出現在小說或電影裡的虛幻情節。我們必須認知，人工智慧就是引領人類未來百年科技的關鍵技術， 是大趨勢（Megatrend）。

人工智慧的
歷史沿革與發展

「Hey Siri 我肚子餓了！」
「OK Google 幫我預約剪髮！」
人工智慧（Artificial Intelligence，AI）的應用不斷地進入我們生活之中。小至指使人工智慧尋找「喜好」的餐廳或髮廊預約「行程」剪髮；大至新創公司利用交通大數據「調度」車輛或金融公司「分析」市場自動資產配置管理，人工智慧已真實發生在我們周邊。

根據全球知名Gartner公司統計，多數企業已準備好敞開雙手迎接人工智慧帶來的結構性變動，截至2017年4月已有59%企業準備發展人工智慧、25%已在試用接軌，6%已讓人工智慧實際運作，未來將有...

指數化轉型智能化發展
AI投信新時代來臨

元大投信總經理劉宗聖

過去二年，帶領團隊走訪歐、美、亞國際級資產管理公司、指數公司、機器人理財公司等，瞭解因應金融科技與AI人工智慧發展趨勢，國際資產管理業者已經開始將AI導入資產管理之應用。更因為二年前，本公司合作的指數公司之一：歐洲STOXX指數公司，在歐洲與iShares合作發展大趨勢（mega trend）ETF，其中機器人與自動化ETF更是躍居為目前全球規模最大的ETF，顯示AI ETF此一發展趨勢已經勢不可擋！

元大投信自2003年發展指數化產品，發行第一檔元大台灣50ETF（0050），至今年已經屆滿15年，這15年來不斷引領台灣ETF市場創新發展，包含產品創新、技術創新、法規突破創新、以及國際化發展等，元大投信更是締造多項第一輝煌紀錄的創新領航者。

這兩年元大投信團隊積極拜訪歐洲、美國、亞洲等地之國際大型資產管理公司、機器人理財公司、以及投資理財顧問公司等，一方面希望提升團隊國際資產管理業發展的視野，另方面則希望運用領先優勢，啟動下一世代ETF發展策略思維。在發現國際資產管理業者已經開始因應金融科技大趨勢，導入智能投資，運用金融科技技術，希望提供投資人更便利服務、同時提升基金管理效率，已經勢在必行。

去年元大投信領先業界推出唯一以ETF為投資元件之「元大投信ETF AI智能投資平台」之機器人理財服務，今年則啟動智能化轉型工程，代表指數化發展將邁向智能化發展。

元大投信近一年開始啟動智能化轉型工程，陸續申請專利、商標權，專利包含提供ETF AI智能投資平台，提供投資人便利之投資建議策略服務、中後台基金結算系統、基金消費系統等，累計至目前已經取得8項專利、1項商標權，堪稱是投信有史以來第一次，也是業界唯一取得多項專利的公司，元大投信運用AI與資產管理業結合之創新能力，讓同業望塵莫及。

未來元大投信將持續以智能為核心、以產品為導向、以服務為平台、以技術為媒介，運用專利研發成果，以及研發創新能力，推動元大投信進入AI投信新時代，將再次領航國內資產管理業邁向新藍海！

指數化轉型智能化發展
AI投信新時代來臨

元大投信總經理劉宗聖

過去二年，帶領團隊走訪歐、美、亞國際級資產管理公司、指數公司、機器人理財公司等，瞭解因應金融科技與AI人工智慧發展趨勢，國際資產管理業者已經開始將AI導入資產管理之應用。更因為二年前，本公司合作的指數公司之一：歐洲STOXX指數公司，在歐洲與iShares合作發展大趨勢（mega trend）ETF，其中機器人與自動化ETF更是躍居為目前全球規模最大的ETF，顯示AI ETF此一發展趨勢已經勢不可擋！

元大投信自2003年發展指數化產品，發行第一檔元大台灣50ETF（0050），至...

〈作者序〉 指數化轉型智能化發展 AI投信新時代來臨 04

Part I AI產業發展夯 開啟資產管理業新格局
一、 人工智慧的歷史沿革與發展 07
二、 人工智慧已實際應用的產業與案例 19
三、 人工智慧改變生活，未來你我的生活是如何 37

Part II 全球AI ETF成長快速 蔚為產業新潮流
一、 全球AI相關ETF發展現況與介紹 55
二、 全球規模前三大AI ETF介紹 77

Part III AI智能投資未來大趨勢 AI ETF新標竿
一、 歐洲STOXX指數公司：AI相關指數之市場先驅 107
二、 AI ETF一次掌握全球主要AI企業 122
三、 台灣資產管理業邁向智能化發展 154

〈作者序〉 指數化轉型智能化發展 AI投信新時代來臨 04

Part I AI產業發展夯 開啟資產管理業新格局
一、 人工智慧的歷史沿革與發展 07
二、 人工智慧已實際應用的產業與案例 19
三、 人工智慧改變生活，未來你我的生活是如何 37

Part II 全球AI ETF成長快速 蔚為產業新潮流
一、 全球AI相關ETF發展現況與介紹 55
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一、 歐洲STOXX指數公司：AI相關指數之市場先驅 107
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