名人推薦：「在本書中，你會體會到作者已將其重要人生經驗，轉換成一套投資哲學；仔細品嚐後你會得到寶貴的投資觀念，如果能接受並善用這些觀念，並按本書的投資方式執行，你將會一生受用無窮。」──周行一（國立政治大學商學院院長暨財務管理系教授）「作者多年投入投資理財之工作經驗，結合正確之理財邏輯與架構所編繪之理財地圖，相信是投資人探索理財叢林的最佳嚮導。」──蘇英孝（聯傑財務顧問公司策略長）

「理財已經成為每個人必備的第二專長，何況不難。問題就在你找對了正確的知識和方法了嗎？這本書中有很多你要的答案喔！還等...

世界越來越小，別以為美國次級房貸和你無關2007年第1季起，不時聽到美國的次級房貸，和一些貸款公司破產。剛開始，大家以為這是美國的家務事，後來才發現，這些貸款證券化已重複包裝到算不出壞帳率到何程度，而且也賣到全世界，使得許多大公司，銀行，基金，保險公司都成為受害者，更連帶的使當地的股市受創。而第3季財報出來之後，大家發現始作蛹者的一些投資銀行有了巨幅的虧損；接著， F E D由9月又開始調降利率,至2008年的1月底已下調2.25％，但這次，全球股市在2007年11月和2008年的1月不斷破底，連最有成長題材的原物料／能源股和新興市場無一倖免，原因是美國的不動產市場價格下跌，美國人再也無法用房貸借錢去消費，這將帶動全球不景氣──尤其在這兩年靠出口的國家顯得更為吃力。中國大陸／香港雖然在2007年的8月有一波強勁的反彈，但11月仍不免受影響，1月華中／東十九省的大風雪把股市往下探底，11月抗跌的中東，印度，馬來西亞也相繼在1月補跌，大家又把資金躲到貨幣和債券基金。此時，我認為台股2004年以來漲得並不多，且台股的強項為科技股，在2007年時，獲利已頻創新高，並認為早在第2、3季，很多股票已反應中國大陸新勞動法，和台灣員工分紅費用化的利空（很多股票在10至11月已下跌3到5成），卻未即時反應全球已來到漲不動的狀態時，我不但沒有在第一時間下車，甚至在8月和11月時，採取逢低加碼，卻因反彈力道不大，演變成由小賺到倒賠的局面。

【我的領悟】

跌時如已空手要忍耐，不要搶反彈過去，在數次市場在走順風車時我不敢追，當市場由高檔下來的第一波，我反而以為撿便宜，這次的經驗讓我學到一件事：「如果來到空頭或小幅的反彈都不應去追逐。」我想起，有一次，和一位外國經理人共同出席一場座談會，他提到自己的公司規定15％的停損，他說：「那是客戶的錢，所以我會尊重公司做15％停損的決定；但如果是我自己的錢，就不見得會停損。」股市名人陳忠瑞先生有次受到媒體訪問時提到，「老手最容易被強反彈時燙到。」我發覺就算是看過20年的股災，但最難克服的，還是人心。世事難料，關於投資與人心，我，還有功課要做！金磚四國的崛起，新富的產生2006年伊始，台灣最熱門的話題就是金磚四國（ B R I C, Brasil／巴西、 Russia／蘇俄、 India／印度、 China／中國大陸）。

起因要回溯到2005年，高盛投資銀行以長期的眼光，加上人口和 G D P的複利計算，預測出幾十年後全球強／富的國家排名將會被它們擠到後面──其實在2007年底時，這些國家的外匯存底已排到前10名,除了巴西其它三國也在前5名。這些新興市場在經過連續數年的大漲後，由於中國大陸於2006年5月的宣布宏觀調控，有了幅度不小的回檔。此時，我注意到依賴原物料資源出口的新興國家，自中國大陸成為世界工廠並且在建設國家的同時也獲得好處，現在最大的使用者要減緩，它們的成長一定也會受到壓抑。所幸，日本提供了全世界最便宜的資金──許多是槓操作的避險基金，或套利的私募基金，此等基金都仍保有著很多資金，讓經理人可以透過合併，使股市仍有很多的投資題材，也帶動2006年全球股市繼續往上漲的好消息。

【我的領悟】

中國大陸的影響力不輸美國以前，在進行投資的時候，非常重視 F E D的利率走勢。因為它影響全球的匯價，進而影響各國央行的貨幣政策。如今，除了美國之外，中國大陸的經濟成長也會影響全球的成長，它變成世界市場，大家都想把東西賣給它，當它慢下來時，大家跟著慢；當它幣值升值，新勞動法使成本提高，也把獲利和通膨帶到全世界，所以，中國大陸的任何動靜，絕對不容投資人忽視。序文／導讀把基金理財能力變成自己的第二專長接連出了幾本理財書籍後，在許多演講場合，發現聽眾們除了想了解理財資訊外，也非常希望學習投資方式，也有很多人想知道我是如何做投資？種種的原因，讓我決定出版這本書。從1986年投資基金至今，基金投資經驗超過20年，由於20多年前，曾透過怡富投顧投資海外基金並於1990年加入公司工作，因此可說是身兼基金顧問與基金投資人兩種身分。

20多年來，我看到了基金全盛期，也看到了基金慘敗期，更看到了「甲地打兩折、乙地賺三倍」的情形，更加深我對基金的認識，並歸納了一套「基金投資方式」。

從最早投資基金至今，我的投資經驗也和大多數人一樣，有套牢、有腰斬，但是我並不會因為投資基金失敗就完全放棄它，反而從失敗中找原因、找解套方式，最近市場又遭逢次級房貸風暴，算下來碰到的股災超過10多個，但並非每次可全身而退，因為在地球／事件的另一端，仍有你無法掌握的地方，但發覺多年經驗磨練後，損失比例降低，獲利機會增加，所以有投資媒體名人提到這是一個可以至退休後仍可以做的事，我是很同意的。基金，究竟好不好？每當我提到這個問題時，發現大家一聽到基金兩個字，多數都抱著「基金一定會賠錢」、「基金的費用高，投資人根本賺不到錢」……等負面想法，讓我覺得很遺憾──人們對基金的誤解，也是策勵我出版本書的重要因素。不可否認的，坊間已有很多基金書籍，但是在這些書籍中，大部分都是國外的翻譯書，裡面舉的例子或投資工具總感覺隔靴搔癢。很高興近年來台灣本土也陸續出版由理論到實務，或是介紹基金種類、特性的理財書籍，讓投資者擁有更明確投資方向。唯一不同的是，「3000圓投資全世界」（最新修訂版）一書橫跨兩個範圍，除了分享工作實務外，也道出我近20多年的基金投資經驗。

最近10年來，台灣引進的基金花樣五花八門，對一般不熟悉基金投資的人很難分辨這麼多元的全球市場和投資工具，更遑論依據那些資訊做出投資判斷。而我在書中也會完完全全、不藏私地分享讀者如何投資基金？如何選擇投資標的？如何看景氣？甚至也會建議大家如何做自己的投資組合？如何利用基金，去達成人生中各階段的理財目標！很多人苦於沒有投資的方法，卻不知道基金是一項很好的工具，基金雖然不完全零缺點，但是它的優點卻比缺點多很多，它是讓你通往不同投資世界的工具，同時，也是小金額就可以投資的工具，對於許多社會新鮮人或每個月沒有多少結餘的人來說，若做對基金投資，再加上時間複利，所累積的正報酬將會令你難以想像，可說是一個翻身的機會。

常常有人問我：「如何投資基金」，不然就是希望我報明牌，其實每個人的理財投資目標不同、風險承受度不同、人生的階段不同、收入及職業也不同、獲利停損的選擇也各異，相同的一支基金對甲、乙兩人的意義絕對不同，因此，當我被問久了，也萌生出書的想法。我希望它能達到由淺入深，兼具實務、說明的一本基金投資書，從最基礎的認識基金，到挑選基金、認識基金費用、尋找適合自己的基金、認識經濟指標、按生涯規劃配置基金……等均有介紹，希望能讓投資新鮮人、投資常敗軍、投資懶人、想存教育基金、想存退休金、想了解投資基金如何致富的朋友們，在看完本書之後，都有知識與實質上的獲益。

「3000圓投資全世界」於2005年首次出版，3年後投資市場又經歷了很大的變動，出版社希望這本工具書能與時俱進，恰巧這幾年，我自行創業，有機會看到以前在投信/投顧不會看到的一些另類境外投資，也經常協助客戶，讓其注意如何在相同市場不同基金公司旗下基金做績效比較。我有很多新的學習，也很樂意在此次增訂版中和大家分享。這次次級房貸風暴本以為只是美國人的事，不料卻把全世界捲入，相信最近很多人的投資又被套牢了!希望此次增訂版的分享可以讓大家壓力減輕些並整理思索下一階段自己的投資策略，因為此次的經驗是好的學習，我真心希望在通膨高漲之際，大家練就好自己理財的第二專長，以克服眼前和未來的危機。

世界越來越小，別以為美國次級房貸和你無關2007年第1季起，不時聽到美國的次級房貸，和一些貸款公司破產。剛開始，大家以為這是美國的家務事，後來才發現，這些貸款證券化已重複包裝到算不出壞帳率到何程度，而且也賣到全世界，使得許多大公司，銀行，基金，保險公司都成為受害者，更連帶的使當地的股市受創。而第3季財報出來之後，大家發現始作蛹者的一些投資銀行有了巨幅的虧損；接著， F E D由9月又開始調降利率,至2008年的1月底已下調2.25％，但這次，全球股市在2007年11月和2008年的1月不斷破底，連最有成長題材的原物料／能源股和新...

目錄
第一篇 　
我的基金投資之路初次投資，賠了兩個月的薪水再次投資，慘遭腰斬原來，一堆人跟我一樣被套牢！絕望中加碼，終於賺了！過熱，也是一種警訊利率變動，不能不留意！股市難賺怎麼辦？踏入資產配置，讓報酬極大化！就算想休息，也不能離開市場太遠！股市跌久了，會還給你機會金磚四國的崛起，新富的產生世界越來越小，別以為美國次級房貸和你無關遇到崩盤時，該怎麼辦？熟悉國內外財經資訊，做好投資準備！
第二篇 　
共同基金投資首部曲認識共同基金共同基金種類多，按序選擇有技巧基金先天的陷阱不可不防國內基金vs.海外基金債券型基金vs.貨幣型基金封閉型基金vs.開放型基金股票型基金vs.指數型基金平衡式基金單一國家vs.區域vs.全球基金產業型基金對沖基金（避險基金）組合基金，基金中的基金
第三篇 　
開始投資共同基金向誰買基金最好？從投資手冊中找出投資線索學會看基金的投資組合單筆投資好？定期定額好？運用單筆投資活用定期定額複合式投資，也可以！投資基金，費用比一比！銀行、投信，轉換費用不相同買賣基金的價格如何算？何時拿到錢？另類投資方式的選擇：投資型保險解構你的基金，善用投資工具！網路投資：睡不著就搞投資網路理財讓投資管理變輕鬆了！網路理財stepbystep！銀行網路提供哪些便利性？別讓血汗錢縮水：基金投資十大教戰守則
第四篇
解讀財經資訊，預約未來財富掌握資訊，才不會任人宰割本益比的迷思美聯準局的利率調整是全世界的標竿與景氣相關的資訊指標通貨膨脹vs.通貨緊縮
第五篇 　
量身打造最適合自己的基金組合迎接你的理財豐富人生資產配置並不難，目標和方法要一致第一堂課：分散投資分配「收入的口袋」八個步驟，做出自己的投資組合找出進場好時機！組合配置時不能忽略的事情身分不同，策略也不同6千元，建立自己的全球平衡安心組合注意自己的投資幣別部位！
第六篇 　
正確投資，成就美好人生
人生首部曲：25到35歲
人生二部 曲：35到45歲
人生三部 曲：45到55歲
意外的旅程：人生轉折點的理財魔法55歲之後，選擇快樂度過美好人生善用理財顧問、代客操作
【後記】
3000元投資全世界！

目錄
第一篇 　
我的基金投資之路初次投資，賠了兩個月的薪水再次投資，慘遭腰斬原來，一堆人跟我一樣被套牢！絕望中加碼，終於賺了！過熱，也是一種警訊利率變動，不能不留意！股市難賺怎麼辦？踏入資產配置，讓報酬極大化！就算想休息，也不能離開市場太遠！股市跌久了，會還給你機會金磚四國的崛起，新富的產生世界越來越小，別以為美國次級房貸和你無關遇到崩盤時，該怎麼辦？熟悉國內外財經資訊，做好投資準備！
第二篇 　
共同基金投資首部曲認識共同基金共同基金種類多，按序選擇有技巧基金先天的陷阱不可不防國內基金vs.海外基...