第一篇 理財規劃基本概念篇
第一章 理財規劃的意義與基本認識
1.1 為什麼要做理財規劃
1.2 什麼是理財規劃
1.3 如何做好理財規劃
1.4 理財目標的設定
● 焦點鏡頭1.1 臺灣地區國人為何要理財原因調查
● 焦點鏡頭1.2 最幸福產業，金融業奪冠
第二章 家庭收支表的意義與編製方法
2.1 家庭收支表的意義
2.2 家庭收支表的編製方法
● 焦點鏡頭2.1 收入與支出表列法
第三章 資產負債表的意義與編製方法
3.1 資產負債表的意義
3.2 資產負債表的編製方法
● 焦點鏡頭3.1 存錢大作戰
第四章 貨幣的時間價值
4.1 為什麼貨幣會有時間價值
4.2 貨幣時間價值的計算公式
4.3 財務函數的應用
● 焦點鏡頭4.1 房屋貸款利息支出
第二篇 生命週期與理財規劃篇
第五章 生命週期與投資風險
5.1 生命週期的意義
5.2 投資風險的意義與分類
5.3 常見的投資工具
5.4 生命週期與投資風險的關聯性
● 焦點鏡頭5.1 臺灣平均退休年齡56.6歲
● 焦點鏡頭5.2 房屋靠爸族連年創新高
第六章 終身財富總需求分析
6.1 終身財富總需求
6.2 終身財富總需求規劃
● 焦點鏡頭6.1 持續工作，退休沒煩惱
● 焦點鏡頭6.2 終身財富總需求概算
第三篇 保險規劃篇
第七章 人身保險理財需求分析
7.1 為何需要人身保險
7.2 人身保險商品種類
7.3 如何規劃人身保險計畫
● 焦點鏡頭7.1 不同類型的投資型保單比較一覽表
● 焦點鏡頭7.2 壽險的保險商品，並附帶醫療傷害保險附約
第八章 財產保險理財需求分析
8.1 財產保險規劃上應注意的要點
8.2 財產保險商品介紹
● 焦點鏡頭8.1 強制汽車責任保險理賠案例
第四篇 投資規劃篇
第九章 投資規劃與資產配置
9.1 平均數與標準差
9.2 投資組合的報酬與風險
9.3 系統風險與非系統風險
9.4 資產配置與馬可維茲的效率前沿
● 焦點鏡頭9.1 歐債危機與國家系統風險
第十章 股票與債券的資產配置
10.1 股票概述
10.2 債券概述
10.3 股債配置原則與再平衡策略
● 焦點鏡頭10.1 蘋果訂單轉台積電
● 焦點鏡頭10.2 加州公務人員退休基金與臺灣退撫基金資產配置比較
第十一章 共同基金的投資組合
11.1 共同基金的分類
11.2 如何挑選共同基金（四四三三法則的應用）
11.3 定期定額投資與單筆投資
11.4 共同基金的資產配置
● 焦點鏡頭11.1 高收益債後市看俏
第五篇 稅務規劃篇
第十二章 遺產稅與贈與稅
12.1 遺產稅納稅義務人與繼承人
12.2 遺產稅課徵範圍
12.3 不計入遺產總額項目及免稅額與扣除額
12.4 配偶剩餘財產差額分配請求權
12.5 遺產稅的計算
12.6 贈與稅納稅義務人
12.7 贈與稅課稅範圍
12.8 不計入贈與總額及免稅額與扣除額
12.9 贈與稅的計算
● 焦點鏡頭12.1 溫世仁夫妻60億元遺產稅繳國庫
第十三章 房屋稅與地價稅及土地增值稅
13.1 房屋稅與地價稅
13.2 地價稅
13.3 土地增值稅
● 焦點鏡頭13.1 夫妻間贈與後出售之土地增值稅
第六篇 退休金規劃與財產移轉篇
第十四章 退休金規劃
14.1 退休金規劃與理財的關係
14.2 勞工的退休金計畫與養老保險
14.3 退休金規劃與退休金缺口實例分析
● 焦點鏡頭14.1 世界銀行的三柱退休金體系架構
● 焦點鏡頭14.2 勞保年金月領42,710元
● 焦點鏡頭14.3 美國401（k）的過去與未來
● 焦點鏡頭14.4 提早投資創造時間複利
第十五章 財產移轉規劃
15.1 財產移轉、節稅與逃稅
15.2 不動產的財產移轉
15.3 動產的財產移轉
15.4 夫妻的財產移轉
● 焦點鏡頭15.1 被繼承人死亡前贈與財產的遺產計算
第七篇 個案分析篇
第十六章 高淨值資產個人理財個案
16.1 高資產個人理財特性概述
16.2 高資產淨值個人理財個案舉例
16.3 個案分析
● 焦點鏡頭16.1 郭太太的美元增額型保險保單
● 焦點鏡頭16.2 投資三守則：立即投資、簡單投資、持續投資
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