第一次搜索，小隨身碟大突破
【本事】八月十六日，特偵組首度搜索陳水扁寶徠住家及扁案，這是檢調偵辦扁家案件以來，第一次對扁家實施搜索，在這次震撼各界的搜索行動中，不但意外發現扁家帳房陳鎮慧的一只隨身碟，更從中發現陳水扁的國務機要費所有支出明細，戳破陳水扁長期以國務機要費是支付機密工作經費的漫天大謊。
八一六首度搜索寶徠住家、扁辦
八月十五日，特偵組下午訊問陳水扁逾四個半小時，另一方面因扁承認家人在海外設帳戶，檢察官又掌握葉盛茂曾將海外疑似洗錢公文交給陳水扁，特偵組晚間立即向法院申請搜索陳水扁卸任總統辦公室及寶徠住處、以及扁家人頭、吳淑珍胞兄吳景茂位於台南的住處，這是檢方偵辦國務機要費案以來，首度發動強制作為，更是國內司法史上首度對卸任元首住處及辦公室展開搜索。
八月十六日周六上午，大部分的台北市民眾還在周末休假的睡夢中，特偵組內部正在作最後的勤前教育，九點半左右，銀灰色的休旅車載著朱朝亮、李海龍、林嚞慧三位檢察官，另一輛黑頭車則載著數名檢察事務官，悄悄從台北館前路上的辦公室出發、駛向信義區的寶徠豪宅，周末清晨的台北街頭，交通比預期地順暢。
特偵組搜索扁家行動原本極度保密，一早就有媒體打電話給當時負責發言的朱朝亮詢問當天有無偵查行動，朱朝亮還騙對方說：「我在家啊，沒事啦。」當時特偵組的人、車都已抵達寶徠，哪知當天有媒體在寶徠門口守候，要追蹤採訪陳水扁當天行程，卻意外發現特偵組車輛進入寶徠。
帶著搜索票到寶徠的檢察官，上午十點在一樓向警衛出示搜索票後，直接前往十一樓按電鈴，穿著便服來開門、看起來像剛睡醒的陳水扁夫婦看到檢察官，臉色都不太好看，一開口就質問：「平平都是卸任的總統，我就有代誌，李登輝前總統海外嘛有錢，就攏沒代誌。」
朱朝亮告訴扁，特偵組也有收到李登輝涉案的檢舉情資，已在分案調查中，還告訴陳水扁，如有事證可提出協助調查；朱朝亮和陳水扁兩人還一度談起外傳李登輝及台聯接受共產黨兩、三億的事；陳水扁向檢察官爆料說，台聯曾有人要安排他跟大陸的人接觸，遭他拒絕，欲佐證李登輝跟台聯與中國大陸關係密切。
檢察官當著陳水扁跟吳淑珍的面說：「只要你依法告發，我們就依同樣標準偵辦。」吳淑珍立即回說：「你們若真的敢辦，我就給你們拍拍手。」
不過，還習慣總統時期凡事他說了算的陳水扁，顯然依舊不高興，還一度向檢察官提到，「大人的事，不要把小孩都牽拖進來」，他說陳致中才剛赴美國要讀冊，希望特偵組不要強行要求他們返國。
當時的陳水扁，可能還覺得自己能像過去一樣，即使外界風風雨雨，他一個人就能挺得過去，不會讓家人官司上身；或許還以為像前幾年處理家人行為發生爭議時，他還有權可以指揮情治、檢察系統，辦案尺度到哪裡為止。
沒想到，特偵組檢察官林嚞慧當場告訴他，瑞士的銀行帳戶，開戶者跟受益人都是陳致中夫婦，檢方不可能不查清楚他們的角色，如果他們不返台說明，將來檢方依法只能發布通緝，註銷他們的台灣護照，難道總統願意看到他們成為流亡海外的通緝犯？
另一方面，當天上午搜索寶徠扁家中途，住在十七樓的陳幸妤，下樓時看到大批陌生人在場，還到處翻找東西的場景，一開始還口氣很不好質問：「我們家怎麼這樣？」
吳淑珍向她介紹現場幾位檢察官，說明特偵組到家裡搜索，從沒想到會有這樣一天的陳幸妤難以接受，情緒崩潰地倒在母親身上，哭喊著「媽媽，怎麼辦？」
原本打算一併就訊吳淑珍的檢察官，在吳淑珍表示精神、體力不佳，陳幸妤情緒也不穩定情況下，只對她作了簡單的一紙訪談紀錄，讓她說明陳致中、黃睿靚海外兩千一百萬美金的資金流向，並取得扁家理專葉玲玲的初步資料。
吳淑珍當天說出長年協助她理財投資的是荷蘭銀行前理財專員葉玲玲，以及陳致中結婚後，她要求陳致中在美國找律師幫忙代為開設海外帳戶及紙上公司等。辦案人員在寶徠扁家的搜索、訊問行動至下午一點離開
考量扁家還算配合、讓特偵組人員在十一樓住處進行搜索，陳水扁還主動打開家中多個櫃子、包括保險櫃供檢察官、檢察事務官查看，加上擔心陳幸妤的情緒，特偵組在搜索結束後的記者會，一度婉轉地說，「扁家很配合，沒有動用強制搜索」，沒想到，隨即引起部分名嘴批評，當天晚上隨即改稱，有出示搜索票、實際進行搜索，因扁家配合，才採取較委婉說詞。
不起眼的隨身碟，解開資金流向祕密
另一方面，原本當天上午要同時搜索扁辦的特偵組，卻一度面臨扁辦沒有人願意開門讓執法人員進入的情況。
直到在寶徠的檢察官與陳水扁溝通，在結束寶徠搜索後，當天下午一時許，朱朝亮、李海龍、周士榆才帶隊前往特偵組斜對面的扁辦公室搜索，當天搜索扁辦的動作持續至晚間八點廿分左右，檢察事務官搬回多台電腦及裝載公文等事證的紙箱，直接從扁辦走回對面不遠的特偵組，整天守候在特偵組門口的媒體，看著辦案人員搬進搬出，但還不知道，當天最大的收獲是一只不起眼的隨身碟。
辦公室主任林德訓在辦公室裡和特偵組的執法人員比對扣押物、蓋了近千個指印，下午抵達扁辦的陳水扁，態度比在寶徠家中時平靜，不但全程待在辦公室裡看著特偵組人員的搜索行動，還一度客氣地向辦案人員低聲說：「謝謝。」
檢方清查搜索扣押物後，發現這次搜索最重要的收獲，是查扣到陳鎮慧皮包裡的一只隨身碟，這只看似不起眼的隨身碟內，不但記載扁任內國務機要費的詳細支出，帳目同時描繪了扁家在總統任內發生的許多故事，更一舉戳破查黑中心調查時期，所有扁幕僚都說國務機要費及機密費都沒記帳的謊言，更讓扁家的國務機要費案和海外帳戶資金，有了石破天驚的大進展。
從陳幸妤五歲便進入陳水扁的華夏律師事務所，能幫扁家處理大小金錢財務超過廿年的陳鎮慧，靠得就是手腳幹淨、記帳仔細，每個月清清楚楚的帳目，詳細記載每一筆收入及支出，才贏得吳淑珍的信任。
當檢察官首次帶隊進入扁辦搜索時，一位不到三十歲的年輕保警，原本是在翻閱辦公室內有無可疑資料，眼睛突然瞄到陳鎮慧神色有點慌張，忙著將手上東西丟進隨身皮包中，這個動作引起警員懷疑，當場問她：「把什麼東西丟進去？」並馬上查看她皮包中的東西，發現一只隨身碟。
當天辦案人員不但從扁辦查扣三台電腦主機、五箱帳冊資料，直接從扁辦扛回斜對街的特偵組辦公室，陳鎮慧的隨身碟，一併成為扣案證物，雖然是體積最小的扣押物，卻是該次搜索最大的意外收獲，更成為後來解開扁家使用國務機要費、及突破陳鎮慧心防的關鍵之鑰。
八年詳細帳目，重大突破
陳鎮慧作事仔細，不但帳目記得一清二楚，連隨身碟部分檔案都還加設密碼，特偵組查扣後，一開始還無法解讀，幸好內部還有具電腦科技專業背景、曾在國內知名科技公司擔任過專案經理的檢察事務官，解開陳鎮慧的隨身碟密碼，一看到隨身碟內的資料，特偵組內部士氣大振，對於國務機要費案的調查，已有充分信心及把握，將可突破查黑中心時代起訴的範圍與事證。
隨身碟資料中，不但詳細記載著陳水扁八年總統任內國務機要費每個月的支出，不但包括機密費、非機密費的實際支出，都分別有清清楚楚的細目，連按月製作三份、交給陳水扁、吳淑珍及前後任總統辦公室主任馬永成、林德訓的月報表，都存檔記錄，帳目上更有「奉夫人指示」等字樣。
八月廿七日，特偵組傳陳鎮慧確認隨身碟內容，原本還試探性地問她，是否願意提供隨身碟密碼，她還說「不希望告知貴署密碼內容」，並請求還她隨身碟。
八月廿七日特偵組除傳訊陳鎮慧外，同時傳了馬永成、林德訓及郭文彬等曾在總統辦公室任職者，赴特偵組之前，馬永成、林德訓、陳鎮慧曾在扁辦公室內討論應訊事宜，黃芳彥還前往要求陳鎮慧應訊時「不要亂講話」，讓壓力大到有意自殺的陳鎮慧更加緊張。
在特偵組裡面看到檢察官周士榆提示的搜索扣案事證，不但有特偵組在扁辦查扣到，用國務機要費支付官邸支出的核銷單據，在周士榆提出用印表機列印、陳鎮慧製作的「二○○七年一月支出明細」資料時，讓陳鎮慧更加當場傻眼。
當天她在不到一個小時的偵訊後，雖然仍平安步出特偵組，但檢察官提示的證物讓她內心受到相當大的衝擊，向來都是捂著臉的她、一度腿軟跌坐在土地銀行門口前，連在場媒體都被嚇到，懷疑她究竟在特偵組遇到什麼事。
陳鎮慧更想不到，身為虔誠長老教會教徒、生活簡僕、單純、在整個國務機要費案中層級最低的她，竟會成為扁案中被羈押的第一人。
陳鎮慧的隨身碟中，不但記載國務機要費中公務支出，更讓辦案人員看得傻眼的是，其中以領據領取每個月約兩百多萬的機密費，陳水扁口口聲聲強調花在國家的機密外交工作上，但由保管經費的陳鎮慧製作資料中，卻發現機密費經常用在支付第一家庭的私人開銷，包括陳幸妤、陳致中的婚禮支出、扁家親友搭空軍一號參加陳致中文定的費用、婚禮禮車超速罰單、陳水扁的保險費、陳幸妤的房屋稅、綜合所得稅、陳致中的健保費、美簽、趙翊安的簽證、趙翊廷的滿月油飯、趙建銘汽車打臘費用等，都曾由陳鎮慧從她保管的國務機要費中支出。
這些支出項目，後來特偵組一一提示、詢問曾擔任陳水扁總統辦公室主任的馬永成、林德訓，是否符合國務機要費因公支出規定時，連他們都說，部分應該屬於總統家人私人開銷，與公務無關。
【理專供詞︰錢是要留給兩個小孩】
【本事】陳水扁說扁家海外帳戶裡的錢是要做為「台灣獨立建國基金」之用，他將扁家留在新加坡、還未匯到瑞士因而未被凍結的一九○餘萬美金匯給吳澧培，說要交給他作台灣外交，讓不少長年為台獨奮戰者感動；不過，多年為吳淑珍理財的理專告訴檢察官，吳淑珍說帳戶裡的錢是她死後要留給兩個小孩。
傳訊扁嫂理專葉玲玲
扁家海外帳戶曝光後，能夠獲吳淑珍欽點、幫扁家處理資金的理財人士更引起外界關注，尤其是從陳水扁擔任台北市長任內，便開始為扁家「理財」的荷蘭銀行台北分行前副總經理葉玲玲。
葉玲玲在八月十八日首度到特偵組應訊時提到，當初是經由荷蘭銀行在台的執行副總陳嘉霖介紹台北銀行某位高階主管，再由台北銀行高階主管介紹她到民生官邸跟吳淑珍見面，她說，直到進入民生官邸才知道「客戶」是吳淑珍。
扁家在海外帳戶曝光後，一再強調是選舉結餘款，陳致中夫婦回台後更強調，帳戶的錢不是要給他們用的。
但是，葉玲玲第一次在特偵組被問到，吳淑珍開立海外信託帳戶目的，便說出：主要原因是為了萬一吳淑珍不在了，可以把帳戶裡的錢留給陳致中與陳幸妤，這個帳戶的錢有存款、債券、基金。
對於扁家人指稱，因為理專要賺錢，才會一再轉帳等說詞，葉玲玲被問到幫吳淑珍處理投資事項是否有酬勞時答稱：「沒有，這是我的業務，我只是單純提供意見。」
葉玲玲回想，原本吳淑珍先用吳景茂的名義在荷蘭銀行新加坡分行開設個人帳戶，每次有錢匯進吳景茂帳戶時，吳淑珍會用電話通知她，後來錢越來越多，加上吳淑珍擔心自己身體，才在葉玲玲建議下，改成信託帳戶成立控股公司，她並告訴辦案人員，一般成立信託公司要一千萬美金以上才有意義，因為信託費用很貴；至於控股公司的所有權則屬於信託帳戶。
葉玲玲更說，原本她離開荷蘭銀行後，吳淑珍的業務便移交給其他同事，雖然她有告訴所有客戶轉任南非標旗銀行一事，但她轉到新銀行任職兩、三個月後，吳淑珍主動打電話要她進官邸，當面要她把扁家荷銀的資產轉到南非標旗銀行重新開戶，因為荷銀新接手的理專並不了解她在海外投資標的情形，吳淑珍還說，已經向龔照勝查證過南非標旗銀行的經營情形，決定還是交給葉玲玲處理。
戳破「獨立建國基金」說法
八月廿七日，葉玲玲第二度到特偵組應訊，先由檢察事務官張盈俊針對扁家帳戶開戶的過程及吳淑珍選擇在海外開戶的理由：
張問：吳淑珍有無告訴你為何選擇將帳戶開在海外？為何以吳景茂為人頭？
葉答：在開戶當時，吳淑珍是說這些錢就是她娘家的錢，是變賣土地及定存到期而來的，因為吳景茂是長子，款項都在他的名下，所以要用吳景茂的名義在海外開立戶頭，把屬於吳淑珍的部分匯到吳景茂海外的戶頭，然後再做移轉。
後來，檢察官林嚞慧除進一步跟葉玲玲確認檢察事務官製作的筆錄符合當事人本意外，更進一步追問細節。
林問：荷蘭銀行、標旗銀行新加坡分行有無因吳淑珍之身分特別審核是否接受吳景茂開戶？
葉答：因為銀行都有PEP的機制，對政治人物的開戶都會特別審核，吳景茂開戶時還沒有這個機制，後來荷蘭銀行新加坡分行就有這個機制，南非標旗銀行開戶時就有這個機制，但是開戶時有通過審核。但在兩次開戶過程中，他們並沒有要我補資料。
林問：吳淑珍有無告訴你為何選擇將帳戶開在海外？為何以吳景茂為人頭？
葉答：她一開始告訴我，她家只有她與哥哥兩個兄妹，她爸爸是留日的醫生，她家的資產都在她哥哥的名下，有土地、存款等，現在屬於她的部分要陸陸續續給她，所以屬於她所有的部分資產處分掉後，她哥哥會幫她匯到海外去，所以海外吳景茂帳戶內的錢是屬於她的。
林問：荷蘭銀行信託公司以自己名義替吳景茂（吳淑珍）成立公司並處理資產之目的為何？是否是客戶要求的？南非標旗銀行的情形是否相同？
葉答：起因是吳淑珍跟我說因為她的身體不好，萬一她死亡以後，戶頭內的錢要給她的兩個小孩，我就告訴她這個部分可以用信託的方式處理。所以我就聯絡荷蘭銀行信託部門的人來跟她解說。
葉玲玲的證詞，等於在第一時間便戳破扁家對外表示，海外帳戶是要做為「台灣獨立建國基金」的說詞。
吳淑珍希望陳致中多接觸投資理財的事情
另一位理專徐立德，則對陳致中參與海外帳戶的角色，有更清楚且進一步的描繪。
已經離開銀行界、改當廣告人的徐立德，在八月十八日進入特偵組作證時，被問及是否曾和陳致中見面、為何見面時，便提到曾在玉山官邸與陳致中見面，「當時是吳淑珍介紹說她兒子陳致中剛從美國讀書回來，吳淑珍希望陳致中多接觸投資理財的事情，信託部分陳致中也懂，所以吳淑珍就信託跟投資方面要我跟陳致中討論」。
徐立德證稱，在瑞士信貸銀行新加坡分行服務期間，曾就扁家的投資、信託問題與陳致中接觸，包括直接面對面，但多數是用電話聯繫；他記得在二○○六年間，吳景茂的帳戶有申請將陳致中列為有權簽章者。在他離開瑞士信貸前，陳致中曾向他說過要將帳戶結清，但因徐立德當時已準備離職，銀行便由其他人處理。
徐立德在特偵組的說詞，強化了陳致中在扁家海外帳戶資金中的角色，讓辦案人員不相信真如他們對外所言只是奉母命簽名，研判在陳致中第一次赴美留學回台後，吳淑珍便逐步將家中的財務交給陳致中處理。
後來，葉玲玲也作出類似的證言，她告訴檢察官：陳致中在美國求學放假回台灣時，剛好是扁家在南非標旗銀行設立信託的時候，因為他學法律且在美國念書，應該懂英文，吳淑珍請他來看Trust要他們簽的英文文件，當時Trust也在場。
葉玲玲說她在官邸見過趙建銘、陳幸妤，但只有打招呼而已，並沒有進一步接觸。
特偵組學到國際金融操作知識
特偵組後來更透過管道取得當初扁家人在葉、徐兩人任職銀行開戶、下交易指示等資料，讓特偵組對於扁家人從事海外理財投資的行為有更明確的掌握。理專的說明，不但讓第一家庭海外成立帳戶目的說詞不再單一，對於藉由信託帳戶成立紙上控股公司、進行投資或資金移轉的金融操作，更讓辦案人員了解，為何艾格蒙防制洗錢組織提供的扁家海外帳戶資金移轉中，會出現許許多多未曾聽過、見過的紙上控股公司。
兩位曾長期協助扁家的理專證言，讓特偵組在海外帳戶爆發沒多久，就直接掌握陳致中參與扁家海外資產移轉的證據，陳致中因而被媒體封為扁家後期海外洗錢的CEO。
葉玲玲與徐立德都有多年在外商銀行、幫金字塔頂端客戶服務的經驗，兩人都已離開金融圈，但檢方從兩人身上，不但了解扁家海外投資理財方式，更從專業人員的解說中，認識到國際金融業者可以幫客戶將大筆資金，以設立「信託」帳戶方式，由信託帳戶名義開設紙上公司，再以公司名義進行各種債券、不動產的買賣或投資，讓資金的最後落腳處，從帳面上根本看不出真正持有人、受益人或有權簽章的身分。
特偵組也從理專口中，得知國際金融機構，一般對於五十萬美元以上的交易，就會要求說明資金來源，通常要避免遭到調查的不法匯款，往往會分批用五十萬美金以下金額轉匯，因此，當陳水扁後來將扁家在新加坡未被凍結的一百九十餘萬美金，分四次匯到吳澧培帳戶時，才讓檢方懷疑是標準洗錢模式。
對國內的檢察體系而言，這是第一次見識到貪污犯罪海外收賄、藉由海外紙上公司行賄、收賄等國際洗錢的金融作業操作模式，也是第一次突破貪污案件直接在海外收賄的成功案例，對於過去偵辦此類案件，總是在追查行賄及犯罪資金下落時，遭遇瓶頸的檢察系統而言，是一大進步。
檢方高層形容，扁家海外洗錢案的調查與偵辦，對國內的執法單位，是一件很好的教材，讓檢察官了解有錢人是怎麼利用海外避稅天堂、利用紙上公司、基金會等名義玩金錢遊戲。
（摘錄自《特偵組驚爆扁案120天》）
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