財越理越少
是你不會理財,還是根本就用錯方法
本書適合
◎EMBA師生、財務金融從業人員。
◎想輕鬆理財、快樂致富的各類投資人
(社會新鮮人,上班族,企業老闆,退休族…)
◎想做好退休規劃、享受財務自由的人。
想一夜致富、操短線的投機者止步。
年輕時靠體力賺錢,中年以後要靠錢賺錢
現在不做,以後就來不及了。
理財新鮮人也看得懂的全方位實務操作工具書
想學會正確投資,想早點擁有人生的第一桶金嗎?
賺錢很辛苦,
本書讓你辛苦賺來的財富更安全。
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投資理財12戒
第一戒 短線操作,追求短利。
第二戒 任意聽信未經證實的消息。
第三戒 愛做白日夢,眼高手低。
第四戒 對的永遠是自己,錯的永遠是別人。
第五戒 凡事不求甚解,道聽塗說。
第六戒 身兼數職,忙碌煩躁。
第七戒 同一時間,允諾太多的事。
第八戒 跟錯人,相信他;跟對人,質疑他。
第九戒 妄想一夜致富。
第十戒 以偏概全,以管窺天。
第十一戒 常因為一顆芝麻,掉了一個燒餅。
第十二戒 花太多時間在理財,沒有時間享受財富。
做對了,財富就是為你的幸福而準備。
作者簡介:
章鈿 博士
。聖荷西安培澳大學 DBA 企業管理博士
。AAFM美國金融管理學會會員、RFS註冊金融理財師
。AAFM美國金融管理學會 國際證照班 講師
。中華企業資源規劃ERP學會 BI商業智慧規劃師
。中華企管顧問協會 經營管理顧問師
。商業工程學會Institute of Business Engineering 首席顧問
。國立台北教育大學師資培訓中心-理財研訓班 講師
。北市大安、松山、文山社大投資理財及退休理財班 講師
。中華國際財商教育協會 財商顧問、第一屆理事長
【顧問簡介】
Joe
。美國州立北阿拉巴馬大學MBA企業管理碩士
。中華民國金融人員普考、特(高)考及格
。國營銀行金融、徵信、稽核、會審、法務人員研訓班結業
。銀行專員、經理,證券、投顧公司副總經理、總經理
。AAFM美國金融管理學會MFP高階財務金融師、
。RBA註冊商業分析師、RFS註冊金融理財師、講師
。行政院勞委會職訓局-理財規劃師研訓班 講師
。國立台北教育大學師資培訓中心-理財研訓班 講師
。台北市大安、松山社大 投資理財及退休理財班 講師
。中華國際財務金融研究發展協會-國際金融研訓院 總顧問
目錄
目錄contents
Chapter1觀念篇──開啟致富之路,財富人生之鑰
1-1想致富,需先有創富的思維
1-2開啟財商(財富商數)的能力
1-3理財觀念之門
1-4術業有專攻,要尊重專業,善用專業
1-5錢不是萬惡之源,貧困才是萬惡之源
1-6不能讓貪婪投機的壞細胞滋長
1-7聚焦才能得分,單純才有力量
1-8薪資、定存無法讓你致富
1-9選擇比努力重要
1-10掌握趨勢與習性
1-11要跟對人,做對事
1-12解讀專家不能說的秘密
1-13小心理財的陷阱
1-14穩定而規律的投資
1-15理財的專家在哪裡
Chapter 2.需求篇──理財已成為生活的一部分
2-1我們面對了前所未有的環境
2-2低利率與通膨,已是現今社會的常態
2-3養兒防老的時代已成過去
2-4工作所得,不足以應付退休生活之所需
2-5退休金無法解決退休後的種種問題
2-6要有分散風險的危機意識
2-7年輕時靠體力賺錢,中年以後要靠錢賺錢
2-8要有財富傳承,富藏三代的準備
Chapter 3.基礎篇──理財不得不知的基礎學識
3-1、景氣循環、景氣燈號與投資策略
3-2、GDP成長率在投資理財之運用
3-3、解讀利率與匯率
3-4、CPI消費者物價指數在投資理財之運用
3-5、認識「通膨」與「財富重分配」
3-6、投資市場動能──貨幣供給額M1b
3-7、央行的貨幣政策動向與財政部的財政政策
3-8、風水輪流轉──全球經濟板塊大挪移
3-9、經營好你的財務報表
Chapter 4.規劃篇──架構穩固而長遠的財富基石
4-1.理財規劃的定義與目的
4-2.理財成功的四個要件
4-3.理財規劃的範圍
4-4.人生不同階段的理財規劃
4-5.理財目標與計劃設定
4-6.理財規劃之實施步驟
4-7.理財規劃顧問所提供的服務
4-8.先做好理財規劃,再進場操作
4-9.常見的理財失敗原因
4-10.客製化量身打造財務工程
4-11.富人一步到位的理財規劃模式祕招
Chapter 5 不動產篇──成家的起始
5-1、不動產和景氣的連動關係
5-2、不動產投資的評估
5-3、人生不同階段不動產投資的策略與案例
5-4、不動產活化和理財的關係
Chapter6股票篇──殺戮戰場
6-1、股票與證券市場
6-2、台灣證券市場的回顧
6-3、股市怎麼做才會贏
6-4、股市進場的時機選擇
6-5、買賣股票還是投資股票
6-6、歷年股王的天價與興衰
Chapter7基金篇──賺進全世界的錢
7-1、認識基金
7-2、基金的種類
7-3、輕鬆的累積財富
7-4、讓別人為你賺錢
7-5、借力使力,架構第二事業部
Chapter 8 保險篇──一輩子的守候
8-1、保險的種類
8-2、保險的計算基礎
8-3、理財規劃不可或缺的核心配置
8-4、運用保單規劃,做到財富傳承
Chapter9 信託篇──讓你的財富更安全
9-1、什麼是信託
9-2、信託關係人
9-3、信託的種類
9-4、信託的好處
9-5、信託的運用與規劃
9-6、金融商品透過信託更安全
Chapter10 固定收益篇──富裕人士的最愛
10-1、認識富裕人士
10-2、金融商品的來源
10-3、金融商品的製造商
10-4、金融商品的通路商
10-5、固定收益金融商品
10-6、固定收益金融商品之安全性
10-7、固定收益金融商品之獲利性
10-8、固定收益金融商品之變現性
10-9、類固定收益型金融商品──保險
10-10、固定收益金融商品的綜合評比
10-11、固定收益資產配置實例
Chapter 11 社會責任篇──財富、幸福與社會責任
11-1.做好自我退休規劃,以免成為社會的負擔
11-2.養兒育女,是我們對下一代的責任
11-3.事業傳承與財富傳承
11-4.全方位的財富傳承規劃,可完成的效益
11-5.財富應是為幸福而準備才是
11-6.感恩與分享
11-7.個人對社會的貢獻
11-8.企業對社會的責任
11-9.企業的社會責任,不只是捐贈金錢而已
結語──給投資者的提醒
感謝──本書顧問團及編輯群
目錄contents
Chapter1觀念篇──開啟致富之路,財富人生之鑰
1-1想致富,需先有創富的思維
1-2開啟財商(財富商數)的能力
1-3理財觀念之門
1-4術業有專攻,要尊重專業,善用專業
1-5錢不是萬惡之源,貧困才是萬惡之源
1-6不能讓貪婪投機的壞細胞滋長
1-7聚焦才能得分,單純才有力量
1-8薪資、定存無法讓你致富
1-9選擇比努力重要
1-10掌握趨勢與習性
1-11要跟對人,做對事
1-12解讀專家不能說的秘密
1-13小心理財的陷阱
1-14穩定而規律的投資
1-15理財的專家在哪裡
Chapter 2.需求篇──理財已成為生活的一部分
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