成交一張高額保單的秘訣到底是什麼? 一個有心專攻高額保單的業務員又應該掌握哪些能力?
從事保險多年,雪霞經理和炳煌經理最擅長接觸高端客戶談高額保單,既贏得客戶的支持又為自己的業績更添一筆績效,造就了他們成為終身MDRT會員的鑽石路徑。
初期他們運用平台優勢組織「斷金團隊」,協助一群志同道合的團隊組員開發高端客戶、行銷高額保單;發揮專業得讓高資產客戶全生涯規劃、稅人分管、財富贈與規劃、資產保全。
如今他們也已晉升百萬圓桌終身會員俱樂部,也將帶領「斷金團隊」中更多組員邁向終身會員俱樂部前進。「斷金」──成交高額保單的終極密碼,分享了10個高額保單成交的Case,從客戶的反對問題到需求分析到解決客戶的問題,切入核心,完成規劃,10個專為金字塔頂端客戶量身訂做的理財規劃專案成功的Case,幫助業務員找到成交高額保單的終極密碼!
作者簡介:
許雪霞經理
永達理保險經紀公司 部經理 永達保險經紀公司 處經理 RFC 國際認證財務顧問師 AIA 國際會計師合格會員 永達總公司新進、高階主管班講師 永達總公司處經理養成班講師 扶輪社專聘稅務暨財務講師 各商會專聘風險管理暨理財講師 2014年國際龍獎IDA主管组銅龍獎 2013年國際龍獎IDA主管组銅龍獎
2012年國際龍獎IDA主管组銀龍獎 2010年國際龍獎IDA主管组銅龍獎 2008年國際龍獎IDA主管组銅龍獎 美國百萬圓桌MDRT會員3屆
許炳煌經理:
永達保險經紀公司 區經理
扶輪社專聘稅務暨財務講師
2005年國際龍奬IDA個人組銀龍獎
2005年美國百萬圓桌COT會員
2006年美國百萬圓桌MDRT會員
2007年美國百萬圓桌MDRT會員
2008年美國百萬圓桌MDRT會員
2009年美國百萬圓桌MDRT會員
2010年美國百萬圓桌MDRT會員
2011年美國百萬圓桌MDRT會員
2012年美國百萬圓桌MDRT會員
2013年美國百萬圓桌MDRT會員
2014年美國百萬圓桌MDRT會員
2015年美國百萬圓桌MDRT終身會員
2005年~~2015年國際龍獎IDA個人組銅龍獎
推薦序
【推薦序一】 黃素英副總
牽手同心再創極峰密碼
已進入2014年將盡的台北,雖然已經12月了,但陽光仍溫煦著,空氣中的溫度還飄著淡淡的涼意,幾天前才從酷冷的上海回來,正和我的新鄰居雪霞、炳煌夫妻一起在我家喝茶聊天。
我和他們夫妻倆一起站在12樓高的落地窗邊,遼闊風景盡收眼底,心中揚起一股登高望遠的遼闊感,這是在保險業努力多年一直想要追求的境界不是嗎?
認識炳煌和雪霞夫妻算算也有11年了,我還記得當時雪霞已經是南山極峰級的超級業務員了,但卻因為整個保險市場結構的改變而對保險有些心灰意冷,當時夫妻倆想離開保險業轉行作生意,他們在南山的主管阿萩請我跟他們談談,在他們做決定之前彼此有了機緣見上一面,分享我行走保險江湖多年的一些觀點和想法。
那天我們談了很多,我從從市場通路的改變,看到這些Top selse不再是公司捧在手掌心的業務精兵,和我在發展組織的一些見解和心得,他們分享了在保險業打拼多年的點點滴滴,雖然小有成績,但面對金融市場的變動和不確定性,加上單打獨鬥的做銷售,服務客戶的分身乏術也讓他們身心疲憊。
後來我問了雪霞:「當初進保險業的夢想是什麼?」
雪霞回我:「最想要做的是發展組織,可是卻一直做不起來,實在很懊惱。」
看到他們的處境,我說了一個「賣鑽石與橘子」的故事比喻給他們聽,當時他們的情型就很像是賣橘子的熱情小販,因為橘子好賣不好賺,鑽石好賺卻不好賣,我建議他們轉型賣鑽石,轉行做保險經紀人,專攻資產保全與退休規劃的市場。
「坐在你們前面這個歐巴桑,是台灣保險業界發展組織的第一把交椅,如果你們願意相信我,願意給自己最後一個機會留在保險界,加入我的團隊,一切照著我的步驟和方法做,我保證年底幫你們賺到繳清房貸的3百萬元!」
我敢發下這樣的豪語,是因為我在保險業多年看人的直覺很準,一顆樹百年之後會不會長成一顆神木,從他是一顆怎樣的種子就決定了,我知道雪霞和炳煌在南山就已經做到極峰了,能在3萬多名的業務員中排名前50名,我確信他們的本質就已經是一顆神木種子,在冬天都可以將冰淇淋賣得這麼好,夏天到了沒有人會是他們的對手,他們本來就有成功的基因了,衝著這一點,我阿沙力的拍胸脯保證,只要聽話照做,年底3百萬沒問題,結果到了年底不但完成當初設定的目標,而且還超越目標好幾倍。
他們夫妻的成功的特質之一就是即知即行,而且換檔能力超強,聽懂了我的話,第二天倆人就進永達報到,認真的投入我所規定的每一個要求,每天早上8點以前到公司、不遲到早退、不請假缺席、周六不能休假,新人班、養成班、戰鬥營……全程投入,雖然已經跑到極峰了,他們卻還比別人更努力認真,我看在眼裡但心裡明白他們對轉換跑道所做的決定全然的全力以赴。
【推薦序二】 陳嘉慶老師
歷史將驗證,其利斷金之神助
與雪霞、炳煌夫婦相識也超過10個年頭了,這一路走來,我從他們的身上看到,不間斷的學習,是他們夫婦兩人成長很大的動力,即使身為團隊的領袖,仍然保持著隨時吸收新知,來拓展個人知識的領域,堪稱是後進同仁們最佳典範,而他們也將這樣的精神帶進了辛苦建立的斷金團隊,很高興他們有今日的成就。
成功貴在堅持,當一個人能夠堅持對自己的承諾,就連上天也會被感動,更難能可貴的是夫妻倆人共同的堅持、相知相守,在保險的事業上一路相互扶持。保險事業與其他行業很不一樣的是,個人的榮耀只是一時的,能夠協助別人成功,發揮團隊的力量才能長久,這一點在他們身上得到了印證。
學習的路沒有捷徑,在高資產客戶經營的領域尤其明顯,從企業主個人的退休、財務自主規劃、個人與公司的稅務規劃,進而到財富的傳承與繼承風險控管和停損,要真實的解決這些人生無可避免的問題,唯有平日一點一滴累積自身的專業能力,方能在機會來臨時大展身手,讓客戶在第一時間就建立良好印象,也才有後續開拓深耕的機會。
保險事業要開拓人脈是很深的學問,如何將學習到的技法,透過不斷的練習精進,從而昇華為心法,才能在與客戶面對時從容不迫、進退得宜,見招拆招於無形。
而今雪霞帶著這樣的精神立足上海並發揚光大,期許能為自己、為大我完成更宏觀的目標,必將再度驗證其利斷金之神助。
【推薦序一】 黃素英副總
牽手同心再創極峰密碼
已進入2014年將盡的台北,雖然已經12月了,但陽光仍溫煦著,空氣中的溫度還飄著淡淡的涼意,幾天前才從酷冷的上海回來,正和我的新鄰居雪霞、炳煌夫妻一起在我家喝茶聊天。
我和他們夫妻倆一起站在12樓高的落地窗邊,遼闊風景盡收眼底,心中揚起一股登高望遠的遼闊感,這是在保險業努力多...
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